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基金從業《基金法律法規》答疑精華：檔案管理制度
21世紀什么重要？當然是資源。很多在職考生表示，走出校門后，就再也不能像在學校那樣隨時隨地去問老師問題了！正保會計網校告訴您別擔心，網校答疑板有專業老師為你專屬解答。
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詳細問題描述： P128客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年……與P154頁客戶身份資料自業務員關系結束當年起至少保存5年是否矛盾？ 答疑老師回復： 1、這兩個知識點的理論依據是不一樣的。 根據《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定：“基金銷售機構應建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。”。 根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定：“金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（1）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。（2）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。” 2、教材描述如下： 原文一：對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規定：①客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。②客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。其中，對于客戶交易終端信息，基金公司應當按照技術規范對客戶的主要開戶資料進行電子化，并妥善保存在信息系統中。基金公司應當按照技術規范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在36個月內完成開戶資料電子化。基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。——這是基金經營機構對基金客戶信息資料的保管辦法。 原文二：基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存15年。——這是證券投資基金銷售機構管理辦法中客戶信息資料的保管辦法。 3、按照經營機構、銷售機構的構成要素來說，基金經營機構包含著基金銷售機構。這里只能這樣來區別記憶。在答題時，尤其注意銷售機構還是經營機構的管理辦法。 這個問題了解即可。 祝您學習愉快！ |
注：本文原創于正保會計網校（http://www.electedteal.com），轉載請注明出處！
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