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易錯題
- 個人貸款原則上應當采用借款人自主支付的方式向借款人交易對象支付。（ ） [2019-01-28]
- 當開戶放款完成后，銀行應將放款通知書、個人貸款信息卡等一并交借款人作回單。（ ） [2019-01-28]
- 開戶放款包括一次性開戶放款和分次放款兩種。（ ） [2019-01-28]
- 如果簽約人委托他人代替簽字，簽字人必須出具委托人委托其簽字并經公證的委托授權書。（ ） [2019-01-28]
- 借款人、擔保人對其他債務有違約行為或因其他債務的履行，影響貸款銀行權利實現的，貸款銀行有權采取停止發放尚未使用的貸款和提前收回貸款本息等措施。（ ） [2019-01-28]
- 借款人、保證人為自然人的，應當面核實簽約人身份證明之后由簽約人當場簽字。（ ） [2019-01-28]
- 合同填寫并復核無誤后，貸款簽約人員應負責與借款人、擔保人簽訂合同。（ ） [2019-01-28]
- 對原申報業務報批材料中已提供的材料，仍需重復報送。（ ） [2019-01-28]
- 采用雙人審批方式時，先由專職貸款審批人簽署審批意見，后送貸款審批牽頭人簽署審批意見。（ ） [2019-01-28]
- 貸款風險評價應以分析借款人現金收入為基礎，采取定量和定性分析方法，全面、動態地進行貸款審查和風險評估。（ ） [2019-01-28]
- 貸款人不得將貸款調查的全部事項委托第三方完成。（ ） [2019-01-28]
- 貸款人應建立并嚴格執行貸款面談、面簽和居訪制度。（ ） [2019-01-28]
- 如果貸款不予受理，則應退回貸款申請，但無需向申請人說明原因。（ ） [2019-01-28]
- 如果保證人在2年內連續虧損、在銀行黑名單之列或有重大違法行為損害銀行利益的，不得作為保證人。（ ） [2019-01-28]
- 審貸分離原則的關鍵是讓借款人按照貸款合同的約定用途使用貸款資金，減少貸款挪用的風險。（ ） [2019-01-28]
- 借款人恪守誠實守信原則，按照貸款人要求的具體方式和內容提供貸款申請材料，并且承諾所提供材料是真實、完整、有效的。（ ） [2019-01-28]
- 銀行機構的信息披露應與其經營特點相適應，原則是：側重披露總量指標、謹慎披露結構指標，暫不披露機密指標。（ ） [2019-01-28]
- 國際上，監管者、外部審計機構、被監管銀行主要通過三方會談的形式進行信息溝通。（ ） [2019-01-28]
- 業務準入是指依據法定標準，批準銀行機構法人或其分支機構的設立。（ ） [2019-01-28]
- 在監督檢查中，非現場監管對現場檢查起指導作用。（ ） [2019-01-28]
- 銀行業是高杠桿、高風險的行業，且對維護貨幣供給體系穩定運行和經濟持續增長具有重要意義，各國都對銀行業實施了嚴格監管。（ ） [2019-01-28]
- 銀行監管的效率原則是指銀監會在進行監管活動中要合理配置和利用監管資源，提高監 管效率，要努力提高監管成本。（ ） [2019-01-28]
- 巴塞爾協議II正式提出并規定了監督檢查（第三支柱）作為資本監管的一項手段，是對第一支柱和第二支柱的補充。（ ） [2019-01-28]
- 商業銀行間的過度競爭和同質行為可能導致融資成本不斷上升、各類風險不斷增加，最終導致系統性風險。（ ）［2012年10月試題］: [2019-01-28]
- 非現場監管人員的分析結果將為每個現場檢查小組提供被查機構以及同類機構的最新情況和信息，特別是對一些風險點和重大的問題缺陷進行檢查提示和建議，從而大大提高現場檢查的針對性。（ ） [2019-01-28]
- 風險監督把監管重心轉移到商業銀行風險管理和內部控制質量的評估上，明確了監管者和銀行管理層的各自職責，對銀行管理層的風險管理責任提出了更高的期望和要求。（ ）［2016年10月試題］ [2019-01-28]
- 商業銀行破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息交國務院有關部門指定的機構。（ ） [2019-01-28]
- 多部門配合是指銀監會等有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。（ ） [2019-01-28]
- 洗錢通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把它變成看似合法資金的行為和過程。（ ）［2016年10月試題］ [2019-01-28]
- 商業銀行應當從投訴和批評中積累早期聲譽風險預警經驗。（ ） [2019-01-28]
- 商業銀行應當制定聲譽風險管理應急機制，并定期測試以確保危機時刻商業銀行的反應是及時、恰當的。（ ） [2019-01-28]
- 商業銀行應強化聲譽風險管理培訓，確保所有員工都能深入貫徹、理解價值理念，恪守內部流程，從微觀處減少戰略風險因素。（ ） [2019-01-28]
- 一般來說，商業銀行規模越大，抵抗風險的能力越強。（ ） [2019-01-28]
- 不同層次和種類的報告應當遵循規定的發送范圍、程序和頻率。（ ） [2019-01-28]
- 國別風險暴露較高的商業銀行，可以主要利用外部資源開展國別風險監測。（ ） [2019-01-28]
- 政治沖突、政權更替，屬于政治風險。（ ） [2019-01-28]
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