利率期限結(jié)構(gòu)理論是指定義投資者把貨幣的準(zhǔn)備金調(diào)整到不同的期限，其期限結(jié)構(gòu)的利率會受到整體利率變化的影響。 它被認(rèn)為是投資者探索長遠(yuǎn)期利率和短期利率表現(xiàn)的宏觀視角。 利率期限結(jié)構(gòu)理論分為兩個(gè)基本原則：長期利率高于短期利率和利率下降隨著時(shí)間的增加。 這兩個(gè)基本原則均稱為利率期限結(jié)構(gòu)。 同樣，該理論實(shí)際上包括貨幣政策的宏觀效應(yīng)，以及在市場資產(chǎn)價(jià)格的變動中，投資者的資產(chǎn)分配的變化。 拓展知識：利率期限結(jié)構(gòu)理論對于宏觀經(jīng)濟(jì)分析至關(guān)重要，它可以揭示通貨膨脹的負(fù)面影響及政府的決策對利率的影響。 此外，它還為投資者提供可能影響市場情緒的經(jīng)濟(jì)假設(shè)，以便他們可以做出時(shí)機(jī)恰當(dāng)?shù)耐顿Y決策。