上崗需要掌握的技能，主要可以分為四大類： 1. 數理金融：首先要掌握數學基礎，了解計算機程序設計，熟練掌握財務分析、統計學、資產評估、投資理財等基本知識。 2. 社會學原理：要熟悉行為經濟學、社會心理學、社會學等原理，了解經濟、社會環境以及人際關系，以更有效地為客戶提供服務。 3. 技術實踐：要掌握計算機辦公軟件，例如Excel，Word，PowerPoint等; 熟練掌握基于Windows平臺的計算機軟件，深入了解業務流程，以及有關財務輿保險類等數據處理技術。 4. 商業技能：要掌握基本商業知識，如市場營銷、財務管理、創新管理等，以及溝通、談判、商務禮儀等，以充分發揮服務能力。 拓展知識：另外，上崗人員還需要擁有的是高質量的客戶服務意識，以及工作熱情，并具備良好的團隊協作技能，以及能解決問題的能力，以此來拓展服務范圍，把業務提升到一個新的水準。