老師能不能詳細說一下，真的不懂

這是我手寫的問題老師看一下

同學，這個公式就是這么定義的哈～就像有些數學物理化學的公式是人為規定的，計算兩項資產組合收益率的方差直接代入第一張圖片的公式計算即可，如果求標準差，那么在方差的基礎上開平方就可以得到了～公式沒有什么特殊含義哈～

老師我可以這么理解嗎？只有系數等于1時才能是加權平均的這種格式，也就是說風險同增同減的組合的時候，另外，其他系數相比1來說只是分散了風險，比系數等于1的時候風險計算出來要低，而且不等于1的時候，構不成加權平均，因為右邊等式有一個小于1的系數在里面，相對于系數1降低分散了風險，等式左邊對應的是其他形式的計算，但不是加權平均的計算。

可以這么理解哈～相關系數等于1的時候相當于沒有分散分險，系數小于1都可以分散分險

嗯嗯，老師我還有幾個問題在圖片里寫的有，一共3個，再和我說說，謝謝老師

公式中第二個等于號后面的部分才是方差哈~把方差求出來直接開平方就是標準差，這就是財管的一個公式，推導需要用到很多復雜的高等數學知識，咱們記住會用就行哈~

老師，已經加權平均了，也看出來本來就降低風險了，因為其中一方風險值低了，整體的加權平均也低了，為什么還存在系數一說，老師我有點鉆牛角尖，見諒，大概再指點一下，謝謝

同學，兩項資產組合的收益率的方差不是簡單的兩個資產的方差相加就行，需要考慮其中的相關系數，財管公式，就是這么規定的，記住就行哈~不用一直鉆牛角尖