為了進一步強化全行業務操作風險防控，提高服務效率，更好地促進各項業務健康發展，工商銀行江蘇宿遷分行加強非現場業務操作風險監測分析工作，強化業務內部控制管理。

　　一、完善非現場監管體系。由內控委秘書處牽頭，運行管理部、信貸管理部、風險管理部、個人金融業務部參與，組成非現場監管業務小組，按月對本專業風險監管系統提示、采集的數據數據進行分析，形成專業風險監管報告，交小組討論，以此確定下月現場監管檢查的方向、目標。

　　二、建立非現場監管平臺。提供風險管理信息資源共享的技術平臺，包含運行管理風險監測、信貸管理風險監測、不良資產風險監測、銀行卡業務風險監測等數據信息，專業的風險監管數據要通過信息平臺按月發布，便于相關專業采集應用。

　　三、強化非現場監測分析。內控委秘書處按月對各專業提交的專業風險監管報告進行分析討論，確定下一步全行風險監管重點，明確下一階段現場監管重點，提交內控委確認，通過非現場分析確定現場檢查重點，全面推動非現場監測分析對現場檢查工作的有效支持。在各專業開展各項審計、檢查、評價項目的準備和實施階段，同時，充分運用非現場手段和工具對被查業務進行風險排查分析，確定檢查重點和線索，指導和促進現場檢查工作效率和質量的提高。

　　四、注重風險預警提示。不定期對重要崗位和敏感部位高風險源從內控環境、主觀意識等方面進行風險識別分析，界定管理風險點、風險源，結合外部發案通報、檢查情況，將出現的高風險業務及可能出現的業務差錯，及時發布風險預警，以采取有效措施，提前做好防范和控制風險工作。

　　五、提高非現場監管技能。著重做好非現場分析審計系統的運用和學習培訓工作，向非現場工作開展好的行學習取經，進一步求得省行支持，有計劃的開展非現場審計項目人員所需技能的學習和培訓工作，從而提高非現場監測水平和非現場審計能力。