上半年，呂梁分行年金業務取得較好成績，中小企業集合計劃啟動率和資金到賬率分別達到100%。為進一步擴大年金業務成果，近日呂梁分行推出五項措施，進一步拓展年金業務市場。

　　一、建立分層次立體營銷戰略格局

　　一是實施年金營銷“一把手工程”,要求各行一把手親自把年金工作抓在手上，直接參與營銷。二是實施重點客戶營銷問責制，對今年省分行明確的重點客戶營銷不得力被其他機構競爭而丟失業務的責任行要進行問責，對與我行有融資或其他業務關系的客戶卻選擇他行開辦年金的要進行問責，對年金合同到期客戶因跟進營銷不到位未能續簽合同導致丟失客戶的要進行問責。同時建立起分管行長親自抓、職能部門具體抓、相關專業配合抓、經辦支行跟蹤抓的立體營銷網絡，按照“重點客戶快突破、集中營銷大發展”的營銷思路，實施有效的市場拓展和營銷策略，提高營銷效率。

　　二、開展多部門聯動協作組合營銷

　　積極推進年金業務與其他業務的融合，利用開辦年金業務的契機，主動向客戶推薦網上銀行、理財產品、信用卡等業務，拓展與客戶合作范圍，整合產品、服務和各部門力量，形成營銷合力。通過年金業務，積極引導企業辦理我行企業網銀、個人網銀、牡丹卡,辦理資金結算等其他各項金融業務，為客戶提供理財咨詢、代客理財、代理保險等個人金融服務。通過年金業務實現我行銀企關系的新突破,提升年金業務的綜合貢獻度。

　　三、舉辦多形式培訓宣傳擴大影響

　　針對年金業務專業性強、服務難度大的情況，要求各行采取多種形式上門推介, 就產品的服務優勢以及我行相關的配套服務、年金運作的模式和流程做詳細講解宣傳，并為企業設計個性化的年金服務方案。對于有開辦意向的企業，逐戶制作幻燈片及宣傳課件，深入企業進行宣講，在企業運作的每一個環節提供詳盡的業務指導，加以推廣。通過舉辦客戶推介會、引領客戶實地參觀考察、提供顧問咨詢服務、制定服務方案等方式，多渠道，多層次，多方位營銷手段，提高客戶對我行年金業務的了解和認知，密切合作關系，增進客戶對我行專業服務的認可與信賴，從營銷頻率、強度和聲勢上加大投入，提高營銷成功率。

　　四、展開全方位拉網布陣營銷攻勢

　　企業年金是一項龐大的系統工程，涉及部門多、參與決策人員范圍廣。針對這種情況，計劃采取兵對兵、將對將、分層次、拉網式公關陣勢，從企業董事長、總經理、副總經理、工會主席、部門經理、經辦人員實行名單式管理，二級分行行長、副行長、部門經理、年金業務經理、支行行長、客戶經理按照不同級別對企業年金業務有關人員分工負責，從情感溝通、搞好服務等多方面工作進行全面部署，勤拜訪、常聯絡。同時圈定煙草、書店等一批客戶，幫助企業做好年金計劃，建立初期技術、流程方面的準備，盡可能與有合作意向的儲備客戶簽訂承諾性協議，力爭在三季度完成省行企業年金客戶集中簽約任務目標。

　　五、實施分規模區別營銷創新策略

　　結合實際確定目標客戶實行區別營銷，對省行確定的重點客戶，繼續實施名單式持續跟進、一把手掛帥牽頭的營銷策略。首先全力爭取受托人資格，其次盡可能爭取多項其他資格。對于采取理事會受托模式運作的，要力爭通過提供受托咨詢服務介入企業年金業務前期運作，同時開展“賬管+托管”捆綁營銷。對中小年金客戶市場，以集合計劃為主要載體，以開發資源、做大市場為目標，全面實施“跑馬圈地”營銷策略。根據客戶管理職工規模和實際情況，營銷我行不同類型的企業年金產品，集中營銷、集中突破，最大限度地占領市場。