隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和全球化趨勢的加快，企業(yè)經(jīng)營規(guī)模日益擴(kuò)大，并呈現(xiàn)集團(tuán)化和國際化的發(fā)展趨勢。“2010年中國企業(yè)500強(qiáng)”數(shù)據(jù)顯示，營業(yè)收入超過1000億元的特大型企業(yè)集團(tuán)達(dá)到60家，其中民營企業(yè)達(dá)到5家。另外，在排名前200強(qiáng)的企業(yè)營業(yè)收入占全部企業(yè)的80.46%�？梢钥闯觯Y源向大型和特大型企業(yè)集中的趨勢比較明顯。
然而，由于企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大和產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展，導(dǎo)致企業(yè)資金趨于分散，許多大型集團(tuán)企業(yè)面臨著高存款、高貸款、高財(cái)務(wù)成本的“三高”問題。在這一過程中，強(qiáng)化資金的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理成為企業(yè)集團(tuán)化、規(guī)模化發(fā)展面臨的重要課題，以資金管理軟件為代表的專業(yè)管理軟件在集團(tuán)企業(yè)中得到了更廣泛的應(yīng)用，有業(yè)內(nèi)專家指出，面臨新的市場環(huán)境下，資金管理已經(jīng)成為后IT時(shí)代企業(yè)信息化管理的利器。
新形勢 管理軟件面臨新挑戰(zhàn)
從目前來看，很多企業(yè)對于資金管理軟件還沒有清晰的認(rèn)知，雖然他們已經(jīng)意識到資金管理軟件的重要性，但是在記者采訪過程中，很多企業(yè)將資金管理軟件與ERP軟件混淆。而從實(shí)際應(yīng)用效果來看，ERP軟件與資金管理軟件有著根本的差異。ERP軟件最早應(yīng)用于企業(yè)的生產(chǎn)管理領(lǐng)域，其核心價(jià)值和優(yōu)勢在于使企業(yè)做到實(shí)時(shí)情況下的賬實(shí)相符，并不能夠幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，所以，目前ERP解決方案在資金管理領(lǐng)域的成功實(shí)施案例還很少見。
隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，資金管理已經(jīng)成為集團(tuán)企業(yè)管理的核心，除了一般的企業(yè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)容外，還有金融機(jī)構(gòu)特殊的核算業(yè)務(wù)，需要分析集團(tuán)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況并且實(shí)現(xiàn)與銀行的無縫對接。專業(yè)資金管理軟件的優(yōu)勢就在于，對集團(tuán)企業(yè)資金管理和商業(yè)銀行運(yùn)作流程長期深入的了解和研究，并且可以根據(jù)集團(tuán)企業(yè)的資金管理需求提供定制化的產(chǎn)品及服務(wù)，這一點(diǎn)是ERP軟件無法相比的。
從長遠(yuǎn)來看，集團(tuán)企業(yè)的發(fā)展與金融是密不可分的，管理軟件在具備普通IT技術(shù)功能的同時(shí)，還需要切入智能化的分析模塊，為客戶的金融運(yùn)作提供支持。專業(yè)資金管理軟件應(yīng)用最新的網(wǎng)絡(luò)和電子銀行技術(shù)，在多家商業(yè)銀行的配合下，開創(chuàng)新地為企業(yè)提供資金流管理的解決方案，有效彌補(bǔ)了ERP軟件在資金管理方面的不足。
資金管理軟件 引領(lǐng)企業(yè)信息化新浪潮
企業(yè)所處宏觀和微觀環(huán)境的持續(xù)變化，促使企業(yè)必須通過技術(shù)手段促進(jìn)管理轉(zhuǎn)型，除了基本的賬實(shí)相符外，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理還需要考慮到盈利性、資本成本以及主營業(yè)務(wù)外的資金運(yùn)營，企業(yè)對于財(cái)務(wù)信息的需求也從IT支撐系統(tǒng)和基礎(chǔ)資源建設(shè)向更專業(yè)、更精細(xì)的業(yè)務(wù)管理軟件過渡。以資金管理軟件為例，國內(nèi)著名調(diào)研機(jī)構(gòu)賽迪顧問發(fā)布的《2008年中國資金管理市場研究報(bào)告》顯示，中國資金管理軟件市場的年均復(fù)合增長率高達(dá)76.5%，到2012年市場規(guī)模將達(dá)到24.81億元。
目前，資金管理軟件系統(tǒng)在集團(tuán)企業(yè)中得到了廣泛的應(yīng)用，中糧集團(tuán)、三峽集團(tuán)、中鐵工程等多家大型集團(tuán)通過應(yīng)用九恒星資金管理軟件，率先實(shí)現(xiàn)了從立項(xiàng)、到審批、再到資金支付的過程中建立起了一套完整的審批制度。將資金管理軟件運(yùn)用到企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營管理全過程中，從而提高了企業(yè)生產(chǎn)效率與經(jīng)營效率，并且有效控制了企業(yè)運(yùn)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)。
以中糧集團(tuán)為例，作為中國最大的糧油食品進(jìn)出口公司和生產(chǎn)企業(yè)，其成員單位多達(dá)200多家。在使用資金管理軟件之前，集團(tuán)資金沒有實(shí)現(xiàn)集中管理，各成員單位都根據(jù)各自業(yè)務(wù)需要設(shè)立銀行賬戶和申請銀行貸款，這造成整個集團(tuán)的資金和賬戶高度分散且相互獨(dú)立，存款、貸款、財(cái)務(wù)費(fèi)用均很高，整體戰(zhàn)略協(xié)同能力差。針對中糧集團(tuán)存在的資金管理難題，國務(wù)院國資委研究中心專家、北京九恒星科技股份有限公司董事長解洪波認(rèn)為，對于中糧這樣資金規(guī)模上百億元的集團(tuán)企業(yè)，需借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)、動態(tài)的資金管理，達(dá)到整個集團(tuán)資金最大程度的集中，統(tǒng)一制度、統(tǒng)一運(yùn)作、分級管理、動態(tài)監(jiān)控，最大化地實(shí)現(xiàn)交易自動化處理。通過采用資金管理軟件，構(gòu)建了完善的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，有效提升了中糧集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的管理水平和管理效率。
作為資金管理領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)品牌，九恒星可謂見證了中國資金管理軟件市場的迅速發(fā)展之路，基于十一年在資金管理軟件領(lǐng)域的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，九恒星提出了打造“智能資金平臺”的概念。與ERP軟件相比，資金管理軟件堪稱是IT軟件技術(shù)與金融完美融合的產(chǎn)物，從根本上解決了企業(yè)在運(yùn)營過程中面臨的資金管理難題，尤其是對于上市的集團(tuán)企業(yè)來說，資金管理軟件的作用顯得尤為重要。
相關(guān)業(yè)內(nèi)人士指出，2001年在中國加入WTO，建立現(xiàn)代企業(yè)制度及科學(xué)管理受到企業(yè)越來越多的重視，帶動了ERP軟件市場的快速發(fā)展。進(jìn)入2010年以來，集團(tuán)化、資本化、多元化成為現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的新趨勢，在資金管理方面滯后的集團(tuán)企業(yè)，將面臨著盈利能力下降，虧損，甚至被兼并整合的危險(xiǎn)。可以預(yù)見，在市場競爭日趨激烈，集團(tuán)企業(yè)資金管理更顯得尤為重要的形勢下，資金管理軟件將引領(lǐng)新一輪的企業(yè)信息化浪潮。
