概述

    資金運動是企業經濟活動的本質，理財則是市場經濟條件下最基本、最重要的一項管理活動。隨著社會主義市場經濟的深入發展，市場概念的不斷延伸，資金時間價值觀念的增強，商業銀行的資金管理機制引入企業集團已成為現實。除銀行外的各種性質、各種形態的專業性金融實體不斷涌現，資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受，它的建立和運作，為實現資金管理的規范、有序和高效提供了有效的管理手段。

    金算盤資金集中管理系統以金算盤VP平臺為基礎，遵照以客戶為中心，完整實用、穩定安全，科學先進、開放性、可擴展性、可維護性的設計原則，提供了資金預算管理、資金管理門戶、資金智能分析、領導監控、電子報表、網銀資金管理、投資管理、融資管理、存款管理、資金調撥、資金結算、備用金管理等模塊，并能與金算盤VPS總賬系統無縫集成，幫助集團企業達到以下目的：

    適時監控分（子）公司銀行賬戶資金流動；

    高度集中分（子）公司資金，為集團化運作提供資金保障；

    充分利用分（子）公司閑置資金，調節分（子）公司資金余缺；

    開展內部信貸，減少外部融資，降低集團財務費用；

    減少分（子）公司之間的資金流動，降低資金運營成本；

    適時掌握并監控分（子）公司資金信息，輔助XX集團領導作出及時有效的戰略決策；

    與合作銀行系統集成，提高工作效率。

    特點

    適合各種資金管理模式：

    金算盤資金集中管理軟件能夠靈活的適應各種資金管理模式，包括：統收統支、撥付備用金、結算中心、內部銀行、財務公司等，能適應各種不同的賬戶管理體系，強化賬戶和資金管理，避免資金帳外循環，資金流向清晰。

    先進的技術架構：

    采用跨平臺（UNIX，LINUX，WINNT/2000/XP）多層 B/S 架構，支持移動辦公。

    個性化界面：

    以角色為中心，提供資金管理門戶，能將軟件功能、關鍵資金信息、企業相關資料、資金預警等信息自由組合成操作主頁。

    多組織機構管理：

    支持同一系統中多組織機構的應用，各機構數據相對獨立；支持多級機構之間的層次管理。

    強化預算管理

    集團可借助金算盤資金集中管理系統分析各分支機構資金計劃，預測現金流入及流出的狀況，及時作出投資或籌資決策，強化事前預算和預測、事中監督和控制、事后分析和考核的機制，提高集團整體資金運營水平。

    業務管理全面

    業務覆蓋面廣，能適應企業集團現階段和未來的各種應用，包括：收款付款、存款取款、貸款還款、資金拆借、資金調撥、銀行劃撥、籌投資管理、信用管理、利息計算、利息結轉、利息調整、銀行對賬等等。

    業務財務一體化

    財務信息來源于業務數據，所有業務單據都能夠自動生成財務記賬憑證，數據來源的唯一性，能保證信息的一致性和及時性，并且大大減輕會計的工作量。

    典型用戶

    中國兵器工業集團公司及下屬120多家成員單位

    重慶商社集團

    重慶市住房資金管理中心

    廣東省廣晟資產經營公司

    廣東省廣弘資產經營公司

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