5月14日，就在“2009陸家嘴論壇”開幕的前夜，由財政部牽頭，包括國稅總局以及保監會等部門的有關負責人悄然抵滬召開閉門座談會。知情人士昨晚向上海證券報透露，上述負責人此行主要目的就是調研“個人稅收遞延型養老保險試點問題”的執行性、操作性。

　　“上海個人稅延型養老保險試點”是國務院關于推進上海“兩個中心”建設意見中促進保險業發展的一個關鍵項目。該試點一旦實施將對我國保險業具有較大推進作用，因而被投行業視為影響保險股走勢的重要催化劑，資本市場近期已對此做出積極的反應。

　　知情人士透露稱，“上海個人稅延型養老保險試點項目”課題目前已經通過上海市政府相關部門的論證，并上報保監會。由于涉及財稅問題，該試點的執行并非由保險監管部門一方拍板決定。而上述三大政府部門此時抵滬調研，被業界更多地解讀為該試點項目將有實質推進。

　　從本報昨日采訪了解到的信息顯示，除上述三大政府部門外，參加此次調研的主要包括上海市財政局、稅務局、保監局、社保局相關負責人，以及前期參與課題研究的四家保險公司——中國太保、中國人壽、平安養老及太平養老主要管理層，調研座談會在中國太保總部大樓召開。而這四家公司也有望先行試點銷售個人稅延型養老保險產品。

　　一位接近與會人士的知情人士告訴本報記者，包括上海保監局在內的多方人士在調研會上表示，期望“上海個人稅延型養老保險試點項目”能在今年下半年開始實施。目前對該試點產品的定位為：標準化產品，并帶有一定的利率保證，產品形式為萬能型或分紅型保險產品。雖為個人年金產品，但試點初期可能仍以團險渠道為主，日后再擴大到個險渠道。另外，“建立統一的信息平臺，防止個人重復購買以及和未來稅制改革能夠對接”等話題也在調研會上被重點討論。

　　上述人士接著說，此次調研的主要內容概括起來大致有五大方面：養老保險的基本情況，包括發展過程、政策規定、企業和個人繳費情況、存在的主要問題，今后的發展方向；養老保險涉及的稅收問題，包括企業所得稅和個人所得稅政策和征管問題，國外養老保險的稅收政策情況；目前保險公司開展的個人養老保險業務的基本情況，包括保險類型、個人參保情況、參保個人的情況；個人稅收遞延型養老保險試點的具體建議；個人稅收遞延型養老保險試點對財政收入的影響。

　　上海乃至中央對這個試點的重視并非無因。“國際上對于個人年金的稅收優惠是普遍做法。實施了35年401K計劃（雇主和雇員共同供款并享受稅收優惠）的美國，目前年金規模已逼近14萬億美元。而我國的個人年金還處在較低的發展水平上，個人年金在所有養老險保費收入中的占比遠低于美國等發達國家。”一位壽險業人士期盼，“能否通過稅收優惠政策拉動個人購買年金的需求，這也是拉動內需的一個催化劑。”