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金融機構反洗錢內部控制中的識別制度
金融機構作為反洗錢控制重要的“關卡”，其在內部控制上有著嚴格的要求。根據《中華人民共和國反洗錢法》第十五條規定：“金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責”。
作為金融機構，其應當按照規定建立客戶身份識別制度。這包括了六個方面的具體措施：
（1）金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
（2）客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
（3）與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
（4）金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
（5）金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
（6）任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
【我要糾錯】 責任編輯：跳跳虎
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