中國人民銀行公告[2015]第7號

人民銀行公告[2015]第7號

頒布時間：2015-03-26 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國人民銀行

為簡化信貸資產支持證券發(fā)行管理流程，提高發(fā)行管理效率和透明度，促進受托機構與發(fā)起機構提高信息披露質量，切實保護投資人合法權益，推動信貸資產證券化業(yè)務健康發(fā)展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《信貸資產證券化試點管理辦法》（中國人民銀行公告[2005]第7號公布），現(xiàn)就信貸資產支持證券發(fā)行管理有關事宜公告如下：

一、已經取得監(jiān)管部門相關業(yè)務資格、發(fā)行過信貸資產支持證券且能夠按規(guī)定披露信息的受托機構和發(fā)起機構可以向中國人民銀行申請注冊，并在注冊有效期內自主分期發(fā)行信貸資產支持證券。申請注冊發(fā)行的證券化信貸資產應具有較高的同質性。

二、受托機構和發(fā)起機構應提交注冊申請報告、與交易框架相關的標準化合同文本、評級安排等文件。

注冊申請報告應包括以下內容：

（一）信貸資產支持證券名稱；

（二）證券化的信貸資產類型；

（三）信貸資產支持證券注冊額度和分期發(fā)行安排；

（四）證券化的信貸資產發(fā)放程序、審核標準、擔保形式、管理方法、過往表現(xiàn)、違約貸款處置程序及方法；

（五）交易結構及各當事方的主要權利與義務；

（六）貸款服務機構管理證券化信貸資產的方法、標準；

（七）擬披露信息的主要內容、時間及取得方式；

（八）擬采用簿記建檔發(fā)行信貸資產證券化產品的，應說明采用簿記建檔發(fā)行的必要性，定價、配售的具體原則和方式，以及防范操作風險和不正當利益輸送的措施。

三、中國人民銀行接受注冊后，在注冊有效期內，受托機構和發(fā)起機構可自主選擇信貸資產支持證券發(fā)行時機，在按有關規(guī)定進行產品發(fā)行信息披露前5個工作日，將最終的發(fā)行說明書、評級報告及所有最終的相關法律文件和信貸資產支持證券發(fā)行登記表（見附件）送中國人民銀行備案。

四、按照投資者適當性原則，由市場和發(fā)行人雙向選擇信貸資產支持證券交易場所。

五、受托機構、發(fā)起機構可與主承銷商或其他機構通過協(xié)議約定信貸資產支持證券的做市安排。

六、采用分層結構的信貸資產支持證券，其最低檔次證券發(fā)行可免于信用評級。

七、受托機構和發(fā)起機構應向中國人民銀行報送書面的注冊登記材料和發(fā)行材料，同時提交電子版文件光盤。

八、中國人民銀行在其官方網站（www.pbc.gov.cn）“銀行間債券市場”欄目下實時公開信貸資產支持證券發(fā)行管理信息。

九、受托機構和發(fā)起機構在信貸資產支持證券發(fā)行前和存續(xù)期間，應切實履行信息披露職責，并承擔主體責任。采用注冊方式分期發(fā)行的，可在注冊后即披露產品交易結構等信息，每期產品發(fā)行前披露基礎資產池相關信息。受托機構、承銷機構、信用評級機構、會計師事務所、律師事務所等中介機構要按合同約定切實履行盡職調查責任，依法披露信息。

十、中國銀行間市場交易商協(xié)會應組織市場成員起草并發(fā)布信貸資產支持證券相關標準合同范本和信息披露指引，定期跟蹤市場成員對信貸資產證券化信息披露情況的評價，對不能按相關規(guī)定進行信息披露的，應及時報告中國人民銀行。

十一、本公告自發(fā)布之日起施行。

中國人民銀行
2015年3月26日

【我要糾錯】責任編輯：大白兔