銀中考試《個人理財》每日一練：綜合理財規劃方案（2021.06.26）

來源: 正保會計網校編輯： 2021/06/26 14:40:24　字體：大小

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多選題

在解決了客戶“現在在哪里”和“準備去哪里”的問題后，接下來理財師需要給客戶“如何到達目的地”的專業建議或方案。這些建議的主要內容包括（?。?。

A、針對客戶當前關心的財務問題的建議，以及和其他理財目標之間的關系分析

B、針對其他各項理財目標和方案的總結，以及提出的具體財務安排或措施

C、針對客戶現階段的家庭財富保障的評估和建議，依據保費預算和應有保額配置保險產品

D、針對客戶現階段的資產配置的診斷分析和調整建議，配置投資理財產品

E、關于理財規劃方案實施的相關安排和建議

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查綜合理財規劃方案。在解決了客戶“現在在哪里”和“準備去哪里”的問題后，接下來理財師需要給客戶“如何到達目的地”的專業建議或方案。這些建議的主要內容如下：（1）針對客戶當前關心的財務問題的建議，以及和其他理財目標之間的關系分析；（2）針對其他各項理財目標和方案的總結，以及提出的具體財務安排或措施；（3）針對客戶現階段的家庭財富保障的評估和建議，依據保費預算和應有保額配置保險產品；（4）針對客戶現階段的資產配置的診斷分析和調整建議，配置投資理財產品；（5）關于理財規劃方案實施的相關安排和建議。參見教材P369、370。

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