掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
一、個人理財業務從業人員的合規性管理
1、從業人員的基本構成
(1)個人理財顧問從業人員和綜合理財服務從業人員
顧問:提建議
綜合:提供建議的基礎上,接受客戶的委托和授權
綜合理財中,要將負責理財計劃或產品交易工具的人員與負責本行自營交易的人員分開。
(2)理財經歷和關系經理:
理財經理:為客戶提供財務分析、理財規劃與投資建議
客戶關系經理:營銷
(3)資深理財經理、高級理財經理、中級理財經理、助理理財經理
2、從業人員的基本條件:
(1)對個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等有充分的了解和認識;
(2)遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為準則
(3)掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及的產品的特性,并對有關產品市場有所認識和理解;
(4)具備相應的學歷水平和工作經驗
(5)具備相關監管部門要求的行業資格
(6)具備銀監會要求的其他資格條件
3、職業操守要求:
(1)從業基本準則
誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保護商業秘密和隱私、公平競爭
(2)從業人員與客戶
熟知業務、監管規避、崗位職責、利益沖突、內幕交易、了解客戶、反洗錢、風險提示、信息披露、
例題:銀行職業道德的基本原則是()
A 專業勝任 B 勤勉盡責 C 忠于職守 D 熟知業務
例題:銀行業從業人員應當加強學習,不斷提高業務知識水平,熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險和法律關系,這是()的內容。
A 忠于職守 B 勤勉盡責 C 客戶至上 D(熟知業務)
(3)從業人員與同事:團結合作、上下溝通、內外協調
(4)從業人員與所在機構:忠于職守
(5)從業人員與同業人員:同業競爭、商業保密與知識產權保護
(6)從業人員與監管者
例題:小李剛進銀行,為處理好于同業人員的關系,應堅持的原則是()
A 業績第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業競爭 E 商業保密和知識產品保護
4、從業人員的限制性條款
對于市場風險較大的投資產品,不得主動向無相關交易經驗或評估不宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品。
5、從業人員的違法責任:
民事責任;行政監管措施與行政處罰;刑事責任
Copyright © 2000 - www.electedteal.com All Rights Reserved. 北京正保會計科技有限公司 版權所有
京B2-20200959 京ICP備20012371號-7 出版物經營許可證 京公網安備 11010802044457號
套餐D大額券
¥
去使用 主站蜘蛛池模板: 三级视频在线播放 | 在线观看国产一区 | 韩日成人av | 亚洲一区二区视频 | 网曝91综合精品门事件在线 | 精品国产一区二区三区久久影院 | 日韩一级黄色片 | 精品久久久久久久人人人人传媒 | 麻豆av在线播放 | 精品一区在线播放 | 欧美日韩国产三区 | 国产91久久精品一区二区 | 牲高潮99爽久久久久777 | 免费电影天堂 | 色图一区 | 91精品中文字幕一区二区三区 | 国产精品久久综合 | 在线一区二区三区 | 国产真实精品久久二三区 | 欧美日韩国产综合在线 | 亚洲国产精品久久久久 | japanese久久 | 老牛嫩草一区二区三区日本 | av片在线观看网站 | 久久精品亚洲一区二区 | 国产区视频在线观看 | 日本欧美日韩 | 性久久久久 | 亚洲一区二区三区四区视频 | 天堂在线中文字幕 | 熟女少妇a性色生活片毛片 国产伊人精品 | 91福利网站 | 最近中文字幕免费视频 | 偷拍自拍在线观看 | 麻豆视频国产 | 亚洲第一福利视频 | 久久久久成人精品免费播放 | 深夜福利视频一区二区 | 日韩久久综合 | 久久综合亚洲 | 国产亚洲欧美一区二区 |