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2016年銀行職業資格考試知識點《個人理財》：理財規劃方案
2016年銀行從業資格考試正在備考中，大家對于知識點都掌握了嗎？正保會計網校為考友們準備了以下銀行從業考試復習資料，希望大家對即將到來的考試有更充足的準備，祝大家夢想成真！
理財師還需要以書面的形式向客戶提交理財規劃書，并當面對理財規劃方案的內容進行完整詳細的介紹。
在這個過程中，理財師應注意以下八個方面的要求：
1.語言通俗易懂
2.對各類假設情況、概念等具體說明
3.把如何解決客戶理財需求（目標）放在中心地位，避免產品宣傳、推銷的嫌疑；
4.應多注意客戶的反應和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；
5.給客戶足夠的時間消化并理解理財規劃書的內容和建議；
6.建議客戶和家人討論理財規劃書的內容和建議；
7.如實告知客戶方案實施中可能涉及的風險、方案實施成本、免責條款，以及規劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業人士協助解決的問題等；
8.必要時根據客戶的反饋對理財規劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認。
當規劃書經過必要修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經完全理解了整套方案，并且對方案內容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。
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