多項選擇題

　　1、以下合同中，屬于無效合同的是（ ）。

　　A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同

　　B、惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的合同

　　C、以合法形式掩蓋非法目的的合同

　　D、損害社會公眾利益的合同

　　E、違反法律、行政法規的強制性規定的合同

　　標準答案： B， C， D， E

　　2、簽訂的合同有下列情況時，當事人一方有權請求人民法院變更或撤銷合同（ ）。

　　A、因重大誤解訂立的

　　B、在訂立時顯失公平的

　　C、違反法律強制性規定的

　　D、以欺詐手段訂立的，損害國家利益

　　E、損害社會公共利益

　　標準答案： A， B

　　3、違約責任的承擔形式主要有（ ）。證券從業資格考試

　　A、違約金責任 B、賠償損失

　　C、強制履行 D、定金責任

　　E、行政處罰

　　標準答案： A， B， C， D

　　4、商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備以下條件（ ）。

　　A、近兩年內的財務狀況良好

　　B、有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員

　　C、具備有效的市場風險識別、計量、。監測和控制體系

　　D、信譽良好，近兩年內未發生損害客莊利益的重大事件

　　E、具有相應的風險管理體系和內部控制制度

　　標準答案： B， C， D， E

　　5、商業銀行申請需要批準的個人理財業務，應報送以下材料（ ）。

　　A、由商業銀行負責人簽署的申報書

　　B、商業銀行財務報表

　　C、擬申請業務介紹

　　D、業務實施方案

　　E、內部相關部門審核意見

　　標準答案： A， C， D， E

　　6、商業銀行開展個人理財業務有下列情形之一的，由銀行業監督管理機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定對商業銀行實施處罰（ ） 。

　　A、違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

　　B、提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

　　C、未按規定進行風險揭示和信息披露的

　　D、未按規定進行客戶評估的

　　E、利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

　　標準答案： A， B， C， D

　　7、所謂商業秘密是指（ ）。

　　A、除了權利人外，不為其他人所知悉

　　B、知識產權

　　C、具有實用性的技術和經營信息

　　D、權利人已采取保密措施

　　E、能為權利人帶來經濟利益

　　標準答案： A， C， D， E

　　8、銀行業從業人員與同業人員的關系包括（ ）。

　　A、不竊取同行的商業秘密 B、互相尊重

　　C、公平、有序競爭 D、交流合作

　　E、互相監督

　　標準答案： A， B， C， D

　　9、投保人、被保險人的義務主要包括（ ）。

　　A、投保人應按照約定交付保險費

　　B、投保人被保險人應履行出險通知的義務

　　C、投保人應履行預防危險義務

　　D、被保險人應履行危險增加通知和施救的義務、

　　E、被保險人應獲得相應的賠償

　　標準答案： A， B， C， D

　　10、與以往的銀行理財產品相比，代客境外理財產品具有的特點是（ ）

　　A、資金投資市場在境外

　　B、可投資的境外金融產品和境外金融市場有限

　　C、可以直接用人民幣投資

　　D、投資的風險由客戶和銀行共同承擔

　　E、投資的風險由客戶承擔

　　標準答案： A， B， C， E

　　三、判斷題（判斷對錯題，共15題，每題1分）

　　1、商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。 （ ）

　　標準答案： 正確

　　2、理財顧問服務是指財務策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業務咨詢活動。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　3、 黃金市場不屬于金融市場。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　4、 從本質上說，回購協議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。 （ ）

　　標準答案： 正確

　　5、金融期貨交易都是在場內進行的，金融期權交易都是在場外進行的。（ ）

　　標準答案： 錯誤

　　6、普通年金是指在一定時期內每期期初等額收付的系列款項。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　7、投資者購買股票最主要的目的是獲得資產的保值，免受通貨膨脹風險。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　8、 方差和標準差刻畫的是隨機變量可能值與期望值的偏離程度，所以可以用來衡量金融投資的風險。 （ ）

　　標準答案： 正確

　　19、銀行從業人員要得到客戶的動態財務信息，需查看客戶的資產負債表。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　10、可轉換債券投資者可以通過債券的買賣而改變資產組合的風險狀況。（ ）

　　標準答案： 正確

　　11、運用“直接法”時與客戶洽談時間宜短不宜長。 （ ）

　　標準答案： 正確

　　12、要注意運用封閉性問題，從而確信自己正確地理解對方的發盤。（ ）

　　標準答案： 正確

　　13、道德規范一般既規定了義務，、同時又明確了相對等的權利。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　14、一方以欺詐、脅迫的手段，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同，為無效合同。 （ ）

　　標準答案： 錯誤

　　15、 訂立保險合同時，保險人有責任向投保人說明保險合同的條款內容。（ ）

　　標準答案： 正確