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銀行從業《個人理財》第二章第一節銀行個人理財業務理論基礎十二
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
第一節 銀行個人理財業務理論基礎
（3）風險的測定
①方差：一組數據偏離其平均值的程度。方差越大，說明數據波動越大，風險越大。
方差=∑Pi×[Ri-E（R i）]2
②標準差σ：方差的開方，即一組數據偏離其均值的平均距離。標準差越大，說明數據波動越大，風險越大。
③變異系數（CV）：獲得單位預期收益須承擔的風險。變異系數越小，投資項目越優。
CV=標準差/預期收益率=σi/E（Ri）
（4）必要收益率：投資某投資對象所要求的最低的回報率，也稱必要回報率。
必要收益率=無風險收益率（貨幣的純時間價值）+通脹率+風險補償
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相關鏈接：銀行從業資格考試《個人理財》知識點匯總
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