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銀行從業考試《個人理財》知識點：資產組合的管理
備戰2015年銀行從業資格考試，正保會計網校為廣大學員準備了相關的復習資料，希望對您備考有所幫助，祝您在網校學習愉快！
整個決策過程分為五步：資產分析、資產組合分析（通過計算期望收益率和標準差的數值來完成）、資產組合選擇（按照投資者偏好）、資產組合評價、調整資產組合。
【例1·單選題】下列原則中，屬于投資者決策基本原則的是（ ）。
A.收益率最大化
B.風險最小化
C.期望收益最大化
D.給定期望收益條件下，投資風險最小化
【正確答案】D
【答案解析】投資者決策的基本原則是給定期望收益條件下，投資風險最小化。
【例2·多選題】下列有關證券組合風險的表述，正確的有（ ）。
A.證券組合的風險不僅與組合中每個證券的報酬率標準差有關，還與各證券之間報酬率的協方差有關
B.當投資極度分散時，證券組合風險可降低為零
C.持有多種彼此不完全相關的證券可以降低風險
D.一般情況下，隨著更多證券加入到投資組合中，整體風險降低的速度會越來越慢
E.系統性風險可以通過投資組合不同程度的得到分散
【正確答案】ACD
【答案解析】選項B說法有誤，風險不可能降為零；選項E說法有誤，應該是非系統風險可以通過投資組合不同程度的得到分散。
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