新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
銀行從業資格考試《個人理財》知識點：投資策略與投資組合的選擇
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
1.市場有效性與投資策略的選擇
（1）隨機漫步與市場有效性
隨機漫步：股票價格變動是隨機不可測的。
（2）市場有效的三個層次：
弱型有效市場：技術分析無效，基本面分析和內部信息有效；
半強型有效市場：基本面分析無效，內幕信息有效；
強型有效市場：任何分析都無效。
（3）有效市場假定對投資政策的含義
如果相信市場無效，投資者將采取主動投資策略，進行技術分析或基本面分析；反之，投資者將采取被動投資策略，建立一個充分分散化的投資組合，如指數基金。
【例1·單選題】如果市場中的大多數投資者選擇購買指數基金以建立一個充分分散的投資組合，那么這個市場中的投資者認為這個市場是（ ）市場。
A.無效市場
B.強型有效市場
C.半強型有效市場
D.弱型有效市場
【正確答案】B
【答案解析】相信市場有效的投資者將采取被動投資策略，建立一個充分分散化的投資組合，以期獲得市場的平均收益。
【例2·單選題】對股票歷史信息如股價和交易量等進行研究，希望找出其波動周期的運動規律以期形成預測模型，這是（ ）的手段。
A.技術分析
B.基本面分析
C.波形性分析
D.價格分析
【正確答案】A
【答案解析】技術分析法是指對股票歷史信息如股價和交易量等進行研究，希望找出其波動周期的運動規律以期形成預測模型。
2.理財工具和投資組合的選擇
銀行理財產品：其收益、風險和流動性通過預期收益率、風險等級和委托期三個要素特征體現出來。
銀行代理理財產品
其他理財工具
3.個人資產配置中的三大產品組合
（1）低風險、高流動性產品組合：定期存款、貨幣基金、國債。應對日常、意外支出。
（2）中風險、中收益產品組合：基金、藍籌股、指數投資，應對子女教育、養老、購房、抵消通脹影響。
（3）高風險、高收益產品組合：金融衍生品、外匯寶、對沖基金、彩票，閑置多余資金，一般不超過家庭資產總額的10％。
【例題·單選題】下列關于個人資產配置中投資產品主要特性的說法，正確的是（ ）。
A.銀行存款的安全性高、收益中等，但流動性低，變現能力較差
B.國債是公認的最安全的投資工具，往往收益略高于定期存款，流動性較好
C.股票的安全性高，流動性好，但收益性較差
D.金銀是典型的高風險、高收益、高流動性投資工具
【正確答案】B
【答案解析】根據上面所學知識，可知B的敘述是正確的。
學員討論（0）
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號
