你好！應付票據是企業開出去的票據還沒有實際付款的時候，是要付出的。其他貨幣資金是自己的，不用付出去。其他貨幣資金是指企業除現金和銀行存款以外的貨幣資金。它包括外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、信用證存款、信用卡存款、存出投資款。