同學你好，資金預算也就是現金預算，根據期初現金余額，收款金額（包括銷售收款，其他收款），支出金額（包括采購支出，投資支出，其他支出），計算出現金余額，如果是負數，中間再加一個銀行借款，及利息支出，如果現金名余額是正數，留足日常開銷金額，可以做一個歸還銀行錯款，保證最終現金余額為日常支出余額就行了。