為促進個人金融業務持續穩健發展，加快經營模式和增長方式戰略轉型，吉安分行圍繞打造“第一零售銀行”目標，不斷加強優質客戶的營銷服務管理，加強個人客戶經理管理和營業網點渠道建設，多點發力推進優質客戶發展戰略，積極拓展優質客戶市場。

　　一是提高對優質客戶是業務發展基礎的認識。該行堅持以客戶為中心，牢固樹立“客戶資源立行”的觀念，圍繞轉型發展，提高對優質客戶是銀行生存發展的衣食父母、占領優質客戶市場就是占據市場競爭主動權的認識，進一步強化市場意識、競爭意識、同業意識、發展意識，通過做市場、做客戶，做強做優做大業務規模，全面提升核心競爭力。

　　二是加強優質客戶市場拓展力度。該行一方面，以產品銷售促進優質客戶的維護拓展工作，將理財產品作為競爭和維護中高端客戶的有效手段，不間斷地做好產品提示和銷售工作，挖掘客戶潛力，提高產品營銷的效果，拓展優質客戶市場。另一方面，以維護老客戶為基礎，以發展新客戶為增長點，明確市場定位，篩選資產存量大的老客戶進行重點維護，瞄準資金存量多、業務交易頻繁的潛力客戶進行重點拓展，實行一對一上門營銷，對新客戶及時跟進，對老客戶適時跟蹤，實行資產、負債和中間業務捆綁營銷，在穩定老客戶的基礎上不斷發展新客戶，“抓大不放小”，進一步密切傳統優質大戶的聯系，千方百計穩定老客戶，不斷挖掘客戶潛力。

　　三是進一步加強個人客戶經理管理。一方面，不斷強化客戶經理選拔聘任晉升機制和競爭激勵機制，以業績論英雄，優勝劣汰，提高市場營銷競爭能力。另一方面，嚴格對個人客戶經理的監督檢查與管理，將個人客戶經理的管理納入全行的內控管理體系，從業務、業績、服務、思想等方面進行全方位跟蹤管理，嚴格總、省行各項制度規范落實，切實防范個人金融業務風險，推進業務發展。

　　四是進一步完善優質客戶營銷服務聯動機制。全面摸清轄內客戶資源情況，統一客戶視圖，整合各類服務資源，發揮分行、支行、網點三級聯動、前中后臺部門之間的協調溝通機制，準確把握各層次客戶的服務品牌、服務內容、服務渠道、職業特征，加強對客戶深度營銷和精細營銷, 打好產品捆綁營銷和交叉滲透，滿足不同層次客戶需求，通過服務的改善、服務效率的提高來爭攬客戶，贏得市場。

　　五是進一步加強網點渠道建設。該行圍繞構建“大個金”經營格局，普及項目理念，大力推進個人理財核心競爭力項目實施，著力深化項目內涵，加強物理網點改造、流程再造、分層次培訓、精細化管理和規范化服務，推進客戶分層、功能分區和業務分流管理，優化網點格局。同時，美化、亮化網點營業環境，使對外營業網點上規模、上檔次，不斷提高多渠道的服務水平，吸引和穩住個人中高端客戶。