現(xiàn)金的提取

來源: 編輯： 2004/10/08 13:13:36　　字體：大小

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    單位要支付現(xiàn)金必須具有一定的庫存現(xiàn)金才能開展業(yè)務(wù)。當(dāng)各單位需要用現(xiàn)金支付而庫存現(xiàn)現(xiàn)金小于庫存現(xiàn)金定額而需要現(xiàn)金補足時，按規(guī)定可以從銀行提取現(xiàn)金，提取現(xiàn)金的程序：

    1、簽發(fā)現(xiàn)金支票。現(xiàn)金支票是由存款人簽發(fā)，委托開戶銀行向收款人支付一定數(shù)額現(xiàn)金的票據(jù)。現(xiàn)金支票是支票的一種，是專門用于支取現(xiàn)金的。

    2、開戶單位應(yīng)按現(xiàn)金的開支范圍簽發(fā)現(xiàn)金支票。現(xiàn)金支票的金額起點為100元，其付款方式是見票即付。

    3、簽發(fā)現(xiàn)金支票應(yīng)認(rèn)真填寫支票的有關(guān)內(nèi)容，如款項用途，取款金額，簽發(fā)單位賬號，收款人名稱（開戶單位簽發(fā)現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金，是以自己為收款人）。加蓋財務(wù)章和名章等。

    （二）取款。

    取款人持出納員簽發(fā)的現(xiàn)金支票到銀行取款時，先將現(xiàn)金支票交銀行有關(guān)人員審核，審核無誤后將支票交給經(jīng)辦單位結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行經(jīng)辦出納人員，等待取款，銀行經(jīng)辦人員對支票進行審核，核對密碼及預(yù)留印件后，辦理規(guī)定的付款手續(xù)，取款人應(yīng)根據(jù)銀行經(jīng)辦人員的要求回答應(yīng)提取的數(shù)額，回答無誤后銀行經(jīng)辦人員即照支票付款。一般取款人收到銀行出納人員付給的現(xiàn)金時，應(yīng)當(dāng)面清點現(xiàn)金數(shù)量，清點無誤后才能離開柜臺，清點時要注意。

    1、清點現(xiàn)金特別是在單位清點最好由兩人以上同時進行。

    2、清點現(xiàn)金應(yīng)逐捆逐把逐張進行。

    3、在清點時發(fā)現(xiàn)有殘缺以及假鈔應(yīng)向銀行要求調(diào)換。

    4、所有現(xiàn)金應(yīng)清點無誤后才可以發(fā)現(xiàn)使用。

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