上海近期破獲一起建國以來規模最大的地下錢莊洗錢案件，涉案金額達50億元人民幣。而從近期國際反洗錢會議公布的數據看，全世界每年的洗錢資金額高達3萬億美元，相當于世界各國生產總值的5%.據悉，中國每年因此受到的財稅損失高達近千億元。

    隨著《反洗錢法》將于明年1月1日施行，加上央行近期出臺的《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，央行上海總部的反洗錢力度日益受到人們的關注。昨日，《每日經濟新聞》走進央行上海總部……

    近日于上海舉行的“洗錢與恐怖融資犯罪類型聯合研討會”上，中國人民銀行副行長項俊波一語中的：“洗錢和恐怖融資是人類社會經濟和政治生活中的一顆毒瘤。”

    央行上海總部負責人昨日向記者表示，反洗錢工作是一項社會系統工程，需要開展多部門合作，從而充分整合執法資源。據介紹，今年3月上海市反洗錢工作聯席會議第一次工作會議召開，上海市跨部門反洗錢工作協調機制正式建立。下半年，央行上海總部與市整規辦、市工商局、上海銀監局等聯合開展了整頓虛假驗資專項行動，實現了聯席會議成員單位之間的有效合作。為提高反洗錢現場檢查效率，上海總部還大膽創新，在對現場檢查數據需求分析的基礎上，率先將新科技手段引入反洗錢現場檢查工作。

    該負責人稱，央行上海總部已多次對商業銀行進行專項檢查，并圍繞反洗錢組織機構建設情況、反洗錢內控制度建立及執行情況、客戶盡職調查情況、大額和可疑交易報告情況、賬戶資料及交易記錄保存情況、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業務培訓情況實施檢查。通過一系列的檢查活動，促進上海反洗錢工作不斷突破，商業銀行反洗錢意識和工作主動性明顯增強，能力明顯提高，反洗錢組織機構內控制度不斷健全，反洗錢監管經驗不斷豐富。

    據悉，央行上海總部今后將從七個方面入手，加大反洗錢工作力度。其中，將繼續加強對金融機構的監管，對商業銀行進行新一輪的反洗錢檢查，發現違規行為將嚴厲處罰，并建立反洗錢違規信息披露制度，同時加大對保險和證券業反洗錢工作的檢查力度。反洗錢資金監測實現與銀行賬戶管理系統、支付結算系統、居民身份證管理系統、個人企業征信系統的聯接，并進一步規范涉嫌犯罪的可疑交易線索的移送程序。

    將于明年3月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告；將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。

    由于種種原因，我國直到2004年3月才有了首例以“洗錢罪”定罪的案例。2003年5月，國務院決定由中國人民銀行承辦組織協調國家反洗錢工作，批準由中國人民銀行行長為反洗錢部際聯席會議的召集人。經國務院批準，目前反洗錢工作部際聯席會議成員單位擴大到23個部門。

    根據《反洗錢法》，承擔反洗錢義務的主體包括兩類：一是在境內設立的金融機構，另一類是應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。其中，金融機構應當履行的反洗錢義務包括：建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，建立客戶身份識別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易和可疑交易報告制度，開展反洗錢培訓和宣傳工作等。

    據了解，屬于報告范疇的大額交易，包括單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金收支；單位之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；個人與單位之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉；交易一方為自然人、單筆或當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

    央行上海總部負責人：

    反洗錢同時注重保護公民合法權益

    央行上海總部負責人稱，加強反洗錢的同時，將注重保護公民、法人的合法權益。

    據介紹，對履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當保密，只能用于反洗錢調查，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。

    央行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業秘密。

    《反洗錢法》嚴格限定了臨時凍結措施的條件和期限。對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉往境外的，經批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過48小時。在這48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的，必須立即解除。

    有關方面將保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利，《反洗錢法》規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

    國際反洗錢合作更趨密切

    洗錢指的是采用轉換、轉讓、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使犯罪所得表面合法化的行為。世界各國都在立法上，基本建立了反洗錢法律制度。

    美國反洗錢法律主要是聯邦法律，包括《1970年銀行保密法》、《1986年控制洗錢法》、《1992年阿農奧－懷利反洗錢法》和《1994年禁止洗錢法》等。法國于1988年的法律即規定了洗錢罪，當時規范的主要是販毒洗錢。隨著跨國洗錢手段的復雜化，洗錢罪的范圍不斷擴大。現行法令都規定了金融機構預防犯罪組織利用金融機構洗錢的義務。

    國際間的反洗錢合作更趨密切。據悉，1989年成立于巴黎的金融行動特別工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資組織，其制定的反洗錢四十項建議和反恐融資九項特別建議是反洗錢和反恐融資的權威性文件，已得到國際貨幣基金組織、世界銀行等國家組織和130多個國家、地區的承認。