關于發布《證券從業人員后續職業培訓大綱（2010）》的通知
中證協發[2010]33號

各會員公司、地方證券業協會：

　　為適應證券市場的發展變化，加強對證券從業人員后續職業培訓的指導，我們組織專家在《證券從業人員后續職業培訓大綱（2008）》的基礎上編制了《證券從業人員后續職業培訓大綱（2010）》，現予發布。請各會員公司、地方證券業協會按照大綱的要求認真組織好證券從業人員后續職業培訓。

二O一O年三月十日

《證券業從業人員后續職業培訓大綱（2010年）》
（發布稿）
中國證券業協會

目錄

　　使用說明

　　第一部分必修內容

　　必修內容之一：法律法規

　　一、國家法律及行政法規

　　二、部門規章及規范性文件

　　三、自律規則

　　必修內容之二：執業行為規范

　　一、執業道德要求

　　二、執業行為規范

　　第二部分選修內容

　　一、新產品

　　二、新業務

　　三、理論與技術前沿

　　四、個人理財相關專題

　　五、其他

　　使用說明

　　為做好證券業從業人員后續職業培訓工作，加強對行業培訓工作的指導，協會組織專家編寫了《證券業從業人員后續職業培訓大綱（2010年）》（以下簡稱（《大綱（2010）》）。《大綱（2010）》是根據近年來法律法規和證券市場的發展變化，結合行業培訓需求，在《證券業從業人員后續職業培訓大綱（2008年）》的基礎上編制的。《大綱（2010）》分為必修內容和選修內容兩大部分，其中必修內容分為法律法規、執業道德兩部分，選修內容包括新產品、新業務、理論與技術前沿、個人理財相關專題等部分。

　　按照中國證券業協會有關證券從業人員后續職業培訓的相關規定，證券從業人員每年應當參加不少于15學時的后續職業培訓，其中必修部分內容的學習不少于10學時，選修部分內容的學習不少于5學時。

　　各會員公司、地方證券業協會在組織證券從業人員后續職業培訓時，應重點參考《大綱（2010）》第二部分選修內容的要求，做好后續職業培訓的內容設計和培訓組織工作。會員公司、地方證券業協會組織的培訓內容符合《大綱（2008）》第四部分創新產品與業務要求的，學時也可計入協會培訓信息系統，用于證券從業人員執業證書年檢。會員公司、地方證券業協會組織的培訓內容未列入《大綱》，符合證券從業人員后續職業培訓要求的，經協會認可后，可計入協會培訓信息系統，用于證券從業人員執業證書年檢。

第一部分必修內容

　　學習目的與要求

　　證券從業人員后續職業培訓的主要目的是加強從業人員的守法意識和執業道德水平，因此，必修部分的培訓包括法律法規和執業行為規范部分。必修部分的培訓以法律法規及與從業人員執業行為相關的法律法規發布背景、條文解讀及案例分析為主，證券從業人員應當結合從業崗位的需要，了解證券市場相關法律法規出臺背景、掌握立法的實質精神和具體的法規規定，并能在執業過程中自覺遵守。

　　協會將根據本大綱的要求及證券市場新發布的相關法律法規及時組織培訓、發布遠程培訓課件。

　　必修內容之一：法律法規

　　一、國家法律及行政法規

　?。ㄒ唬┲腥A人民共和國刑法修正案（七）

　?。ㄖ腥A人民共和國主席令[2009]10號，中華人民共和國第十一屆全國人民代表大會常務委員會第七次會議于2009年2月28日通過，自公布之日起施行。）

　?。ǘ┳C券公司監督管理條例

　　（國務院令第522號，2008年4月23日國務院第6次常務會議通過，自2008年6月1日起施行。）

　?。ㄈ┳C券公司風險處置條例

　?。▏鴦赵毫畹?23號，2008年4月23日國務院第6次常務會議通過，自公布之日起施行。）

　　二、部門規章及規范性文件

　　（一）證券公司業務監管法規

　　1、證券發行上市保薦業務管理辦法

　?。ㄗC監會第63號令，2008年8月14日中國證券監督管理委員會第235次主席辦公會議審議通過，根據2009年5月13日中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券發行上市保薦業務管理辦法〉的決定》修訂，自2009年6月14日起施行。）

　　2、證券發行上市保薦業務工作底稿指引

　?。ㄗC監會公告[2009]5號，2009年4月1日公布并施行。）

　　3、首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法

　?。ㄗC監會第61號令，2009年1月21日中國證券監督管理委員會第249次主席辦公會議審議通過，自2009年5月1日起施行。）

　　4、上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法

　　（證監會第54號令，2007年7月10日中國證券監督管理委員會第211次主席辦公會議審議通過，2008年6月3日公布，自2008年8月4日起施行。）

　　5、上市公司重大資產重組管理辦法

　?。ㄗC監會第53號令，2008年3月24日中國證券監督管理委員會第224次主席辦公會議審議通過，2008年4月16日公布，自2008年5月18日起施行。）

　　6、關于規范上市公司重大資產重組若干問題的規定

　?。ㄗC監會公告[2008]14號，2008年4月16日公布并施行。）

　　7、證券經紀人管理暫行規定

　?。ㄗC監會公告[2009]2號，2009年4月13日公布并施行。）

　　8、證券公司集合資產管理業務實施細則（試行）

　?。ㄗC監會公告[2008]26號，2008年5月31日公布，自2008年7月1日起施行。）

　　9、證券公司定向資產管理業務實施細則（試行）

　?。ㄗC監會公告[2008]25號，2008年5月31日公布，自2008年7月1日起施行。）

　　10、證券公司分類監管規定

　?。ㄗC監會公告[2009]12號，2009年5月26日公布并施行。）

　　11、證券公司風險控制指標管理辦法

　?。ㄗC監會第34號令，2006年7月5日中國證券監督管理委員會第185次主席辦公會議審議通過，根據2008年6月24日證監會第55號令中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券公司風險控制指標管理辦法〉的決定》修訂，自2008年12月1日起施行。）

　　12、證券公司合規管理試行規定

　　（證監會公告[2008]30號，2008年7月14日公布，自2008年8月1日起施行。）

　?。ǘ┗鸸緲I務監管法規

　　1、開放式證券投資基金銷售費用管理規定

　?。ㄗC監會公告[2009]32號，2009年12月14日公布，2010年3月15日起施行。）

　　2、證券投資基金評價業務管理暫行辦法

　?。ㄗC監會第64號令，2009年11月6日中國證券監督管理委員會第249次主席辦公會議審議通過，自2010年1月1日起施行。）

　　3、關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定

　　（證監會公告[2009]10號，2009年6月1日公布并施行。）

　　4、基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法

　　（證監會令第51號，2007年11月29日中國證券監督管理委員會第218次主席辦公會議審議通過，2007年11月29日公布，自2008年1月1日起施行。）

　　5、關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見

　?。ㄗC監會公告[2008]38號，2008年9月12日公布并施行。）

　　6、證券投資基金信息披露XBRL模板第1號

　　（證監會公告[2008]36號，2008年8月26日公布，自發布之日起在基金管理公司向我會報備基金季度報告XBRL實例文檔中應用，自2009年1月1日起在基金管理公司對外公開披露季度報告中應用。）

　　7、證券投資基金信息披露XBRL標引規范（Taxonomy）

　　（證監會公告[2008]35號，2008年8月26日公布并施行。）

　　8、證券投資基金管理公司公平交易制度指導意見

　?。ㄗC監會公告[2008]9號，2008年03月23日公布并施行。）

　　9、證券投資基金銷售機構內部控制指導意見

　?。ㄗC監基金字[2007]277號，2007年10月12日公布，自2008年1月1日起施行。）

　　（三）其他

　　1、關于建立股指期貨投資者適當性制度的規定（試行）

　　（證監會公告[2010]4號，2010年2月5日公布，自2010年2月8日起施行。）

　　2、創業板市場投資者適當性管理暫行規定

　?。ㄗC監會公告[2009]14號，2009年7月15日公布并施行。）

　　3、證券登記結算管理辦法

　　（證監會第65號令，2006年4月7日中國證券監督管理委員會令第29號公布，根據2009年11月20日中國證券監督管理委員會《關于修改的決定》修訂，自2009年12月21日起施行。）

　　三、自律規則

　?。ㄒ唬┲袊C券業協會

　　1、業務規范

　　（1）網上基金銷售信息系統技術指引

　　（中國證券業協會2009年11月23日公布并施行。）

　　（2）基金管理公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）

　?。ㄖ凶C協發[2009]158號，2009年9月9日公布并施行。）

　?。?）證券資信評級行業自律公約

　?。ㄖ袊C券業協會2009年9月28日公布并施行。）

　　（4）證券營業部信息技術指引

　　（中證協發[2009]154號，2009年9月7日公布并施行。）

　?。?）證券公司專業評價實施辦法（試行）

　　（中國證券業協會2008年8月6日公布并施行。）

　?。?）證券公司網上證券信息系統技術指引

　?。ㄖ袊C券業協會2009年6月23日公布并施行。）

　?。?）證券公司營業部投資者教育工作業務規范

　?。ㄖ凶C協發[2009]50號，2009年3月24日公布并施行。）

　　（8）證券公司風險控制指標動態監控系統指引（試行）

　?。ㄖ凶C協發[2009]25號，2009年2月5日公布并施行。）

　?。?）證券期貨經營機構信息技術治理工作指引（試行）

　?。ㄖ凶C協發[2008]113號，2008年9月3日公布并施行。）

　?。?0）中國證券業協會會員反洗錢工作指引

　　（中國證券業協會四屆二次理事會審議通過，2008年4月21日公布并施行。）

　?。?1）證券交易委托代理協議指引

　　（中證協發[2007]144號，2007年12月11日公布并施行。）

　　2、代辦股份轉讓規則

　?。?）股份進入證券公司代辦股份轉讓系統報價轉讓的中關村科技園區非上市股份有限公司信息披露規則

　　（中國證券業協會2009年6月12日公布，自2009年7月6日起施行。）

　　（2）證券公司代辦股份轉讓系統中關村科技園區非上市股份有限公司股份報價轉讓試點辦法（暫行）

　?。ㄖ袊C券業協會2009年6月12日公布，自2009年7月6日起施行。）

　?。?）主辦券商盡職調查工作指引（2009年修訂稿）

　?。ㄖ袊C券業協會2009年6月12日公布，自2009年7月6日起施行。）

　?。?）主辦券商推薦中關村科技園區非上市股份有限公司股份進入證券公司代辦股份轉讓系統掛牌備案文件內容與格式指引（2009年修訂稿）

　　（中國證券業協會2009年6月12日公布，自2009年7月6日起施行。）

　?。?）主辦券商推薦中關村科技園區非上市股份有限公司股份進入證券公司代辦股份轉讓系統掛牌業務規則

　　（中國證券業協會2009年6月12日公布，自2009年7月6日起施行。）

　?。ǘ┥虾ＷC券交易所

　　1、發行上市類

　?。?）上海證券交易所公司債券上市規則（2009年修訂版）

　?。ㄉ虾ＷC券交易所2009年11月2日公布并施行。）

　?。?）上海證券交易所證券上市審核暫行規定（2009修訂）

　　（上證發[2009]7號，2009年8月6日公布并施行。）

　?。?）上海證券交易所股票上市規則（2008年修訂）

　?。ㄉ虾ＷC券交易所2008年9月第六次修訂，自2008年10月1日起施行。）

　　2、交易類

　　（1）上海證券交易所交易異常情況處理實施細則

　　（上海證券交易所2009年11月2日公布并施行。）

　?。?）上海證券交易所債券交易實施細則（2008年修訂）

　　（上海證券交易所債券基金部[2008]70號，2008年9月26日公布并施行。）

　　（3）上海證券交易所證券異常交易實時監控指引

　　（上海證券交易所2008年5月14日公布并施行。）

　　3、會員類

　?。?）上海證券交易所個人投資者行為指引

　?。ㄉ虾ＷC券交易所2008年9月27日公布并施行。）

　　（2）上海證券交易所紀律處分實施細則

　?。ㄉ虾ＷC券交易所2008年9月1日公布并施行。）

　　（3）上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細則

　　（上海證券交易所2008年5月9日公布并施行。）

　?。ㄈ┥钲谧C券交易所

　　1、發行上市類

　　（1）深圳證券交易所公司債券上市規則

　　（深圳證券交易所2009年11月2日公布并施行。）

　　（2）深圳證券交易所創業板上市公司規范運作指引

　　（深圳證券交易所2009年10月15日公布并施行。）

　?。?）深圳證券交易所首次公開發行股票發行與上市指南

　　（深圳證券交易所2009年9月21日公布并施行。）

　?。?）深圳證券交易所創業板市場投資者適當性管理實施辦法

　?。ㄉ钲谧C券交易所2009年7月15日公布并施行。）

　?。?）創業板市場投資者適當性管理業務操作指南

　?。ㄉ钲谧C券交易所、中國證券登記結算有限公司，2009年7月2日公布并施行。）

　?。?）深圳證券交易所自律監管措施和紀律處分措施實施細則（試行）

　?。ㄉ钲谧C券交易所2009年6年9日公布并施行。）

　?。?）深圳證券交易所創業板股票上市規則

　?。ㄉ钲谧C券交易所2009年6月5日公布并施行。）

　?。?）深圳證券交易所中小企業板保薦工作指引

　?。ㄉ钲谧C券交易所2004年8月9日發布，2008年12月第一次修訂，自2008年12月8日起施行。）

　　（9）深圳證券交易所可轉換公司債券業務實施細則

　　（深圳證券交易所2008年10月31日公布并施行。）

　　（10）深圳證券交易所紀律處分程序細則（2008年修訂）

　　（深圳證券交易所2007年12月發布，2008年10月修訂，自2008年10月10日起施行。）

　　（11）深圳證券交易所股票上市規則（2008年修訂）

　?。ㄉ钲谧C券交易所2008年9月第六次修訂，自2008年10月1日起施行。）

　?。?2）中小企業板上市公司保薦工作評價辦法

　?。ㄉ钲谧C券交易所2008年2月18日公布并施行。）

　?。?3）深圳證券交易所上市公司募集資金管理辦法

　　（深圳證券交易所2008年1月30日公布并施行。）

　　2、交易類

　　（1）深圳證券交易所交易異常情況處理實施細則

　?。ㄉ钲谧C券交易所2009年11月2日公布并施行。）

　?。?）深圳證券交易所限制交易實施細則

　?。ㄉ钲谧C券交易所2008年5月8日公布并施行。）

　?。ㄋ模┲袊鹑谄谪浗灰姿?/p>

　　1、中國金融期貨交易所交易規則

　　2、中國金融期貨交易所違規違約處理辦法

　　3、中國金融期貨交易所交易細則

　　4、中國金融期貨交易所結算細則

　　5、中國金融期貨交易所結算會員結算業務細則

　　6、中國金融期貨交易所會員管理辦法

　　7、中國金融期貨交易所信息管理辦法

　　8、中國金融期貨交易所風險控制管理辦法

　　9、中國金融期貨交易所套期保值管理辦法

　　10、股指期貨投資者適當性制度實施辦法（試行）

　　11、股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）

　?。ㄒ陨嫌嘘P金融期貨交易規則均由中國金融期貨交易所2010年2月20日公布并施行。）

　　必修內容之二：執業道德

　　一、職業道德要求

　　證券從業人員應當在執業過程中自覺遵守守法合規原則、誠實信用原則、勤勉盡責原則、公平競爭原則等職業道德標準，并在執業過程中保持專業勝任、遵守保密義務、自覺維護客戶合法利益。

　　二、執業行為規范

　　1、基金管理公司投資管理人員管理指導意見

　?。ㄗC監會公告[2009]3號，2009年3月17日公布并施行。）

　　2、證券業財務與會計人員執業行為規范

　　（中證協發[2009]65號，2009年4月15日公布并施行。）

　　3、中國證券業協會證券經紀人執業注冊登記暫行辦法

　　（中證協發[2009]59號，2009年4月12日公布并施行。）

　　4、中國證券業協會證券經紀人執業規范（試行）

　?。ㄖ凶C協發[2009]58號，2009年4月12日公布并施行。）

　　5、基金經理注冊登記規則

　?。ㄖ袊C券業協會2009年4月1日公布并施行。）

　　6、證券業從業人員執業行為準則

　?。ㄖ袊C券業協會2009年1月19日公布并施行。）

　　7、中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則

　?。ㄖ袊C券業協會四屆二次理事會審議通過，2008年4月21日公布并施行。）

第二部分選修內容

　　學習內容與要求

　　證券從業人員除應當通過后續職業培訓提高守法意識和執業道德水平，加深對相關法律法規的理解之外，還應當提高自身的專業素質，特別是對證券市場的新產品、新業務的學習和了解。因此，學習本部分內容，要求從業人員熟悉證券市場新產品、新業務的基本概念、內涵；了解國內外相關行業創新的基本情況和當前主要的創新產品與服務，并能結合國內實際自覺運用在從業過程中。

　　對本部分內容的培訓，主要由各會員公司自行組織。也可參加由中國證券業協會及地方協會組織的相關內容培訓。

　　一、新產品

　?。ㄒ唬?00股票指數期貨

　　股票指數期貨是完善資本市場功能、提高市場效率和化解市場風險的重要基礎性金融衍生工具，推出滬深300指數期貨是中國資本市場又一里程碑式的突破。

　　1、股指期貨合約

　　掌握股指期貨合約的基本要素。熟悉滬深300指數期貨合約有關合約乘數、交易時間、最后交易日/交割日、最低保證金、每日價格波動限幅等要素的規定。了解并比較滬深300指數期貨合約與周邊市場同類產品（例如新加坡交易所新華富時A50指數期貨、香港交易所H股指數期貨等等）的異同。了解滬深300指數編制規則及特點。

　　2、股票指數期貨基本應用

　　掌握期貨價格決定的持倉成本模型，了解期貨價格與現貨價格之間的關系，熟悉基差、到期日價格趨同、正常市場與反向市場等基本概念。

　　掌握套期保值的基本概念，理解適應不同現貨頭寸狀況，采用股票指數期貨進行套期保值的基本方法。了解套期保值比率、套期保值效率、套期保值會計處理等較深入的知識。了解《中國金融期貨交易所套期保值管理辦法》主要內容。

　　掌握套利的基本概念，了解與股票指數期貨相關的期現套利、跨期套利、跨市套利的基本原理。

　　了解投機者對市場效率的作用，了解股票指數期貨投機的特殊風險。

　　（二）股票相關期權產品

　　交易系統升級、風險管控能力增強、基礎性業務（如股指期貨、融資融券）不斷完善，為推出交易所場內交易的期權產品提供了條件。

　　1、掌握期權的概念，比較交易所交易期權與期貨、權證的異同。

　　2、了解期權的定價原理，掌握影響期權價格的主要因素。

　　3、了解股票期權、股票指數期權、股票指數期貨期權的異同。

　　4、了解期權相關的投資策略。

　　（三）基金產品

　　了解QDII基金、結構型基金、ETF聯接基金等基金新產品的基本概念和運作方式，了解國外基金產品的最新發展情況。

　　（四）環境交易及產品

　　環境保護和有關污染物排放，已成為全人類共同關心的熱點問題，對證券市場造成較大影響，同時，采取市場化手段也逐漸成為解決上述問題的重要方向。近年來，國內外新的環境交易市場不斷成立，相關金融交易日趨成熟。

　　1、了解國際社會對環境保護所作的努力，了解歐美有關污染物排放限額和交易的發展情況。

　　2、了解國內各地環境交易所發展情況。

　　3、了解紐約商品交易所（NYMEX）組建"綠色交易所"的基本情況以及目前已經推出的溫室氣體相關期貨和期權合約。

　　二、新業務

　?。ㄒ唬糍Y產管理業務

　　隨著基金管理公司特定資產管理業務、證券公司定向資產管理業務、信托投資公司單一信托業務的不斷涌現，專戶資產管理已經成為不同類型金融機構新的業務增長點，同時也是競爭的交叉點。

　　1、掌握專戶資產管理業務的基本概念和類型，比較分析目前不同金融機構在專戶資產管理業務上的異同；

　　2、掌握專戶資產管理對客戶投資適當性、管理人資格和業務規范的相關監管要求；

　　3、了解專戶資產管理業務中產品營銷、客戶服務的特點。

　　（二）商品指數化投資與商品投資顧問（CTA）

　　近年來，一些外資商業銀行已經陸續在我國推出了面向普通投資者的特定大宗商品聯結型投資產品，與此相比較，從國際市場情況看，商品指數化投資前景更為廣闊。

　　1、了解國際商品期貨市場概況，了解常見商品指數及其編制方法，了解商品指數化投資的基本操作方式。

　　2、了解商品指數化投資的產品結構，商品指數化投資產品的安全性、流動性和收益性特征。

　　3、了解我國期貨市場監管的基本狀況；了解中國證監會有關推進CTA業務的基本指導思想；了解投資機構開展該項業務的準備情況。

　　三、理論與技術前沿

　?。ㄒ唬┓諣I銷理論

　　傳統營銷理論建立在有形產品銷售的基礎之上，隨著第三產業的發展，越來越多的企業銷售的不再是傳統的有形產品，而是各種各樣的服務，在此基礎上，近年來發展出了大量涉及服務營銷的新理論。金融業屬于廣義的服務業，服務營銷理論對證券經營機構相關營銷工作具有一定的指導作用。

　　1、掌握服務營銷的概念和特點，了解服務營銷的發展及中國市場現狀，了解服務營銷與傳統市場營銷的區別;

　　2、了解客戶關系管理（CRM）在服務營銷中的地位與作用；

　　3、了解證券經營機構營銷管理的各種制度和組織創新；

　　4、了解商業銀行、保險公司、信托投資公司、私募基金等競爭者在產品和服務營銷方面的特點。

　?。ǘ盗炕顿Y分析

　　近年來，國內不少機構投資者開始涉足量化投資技術，定量分析師也已經成為證券分析師群體的新成員，要求從業人員掌握數量化分析與基礎分析、技術分析的異同，了解常見的定量分析方法。

　　1、掌握數量化投資的概念，了解數量化分析與基本分析、技術分析的異同；了解數量化投資分析中涉及的均衡、優化、無套利三大基本思想。

　　2、了解數量化估值模型及計算機在證券定價中的作用；了解資產配置、個股選擇與組合優化中的定量分析；了解定量套利的基本思路。

　　3、行為金融與量化分析

　　了解傳統金融理論與行為金融理論的主要區別；了解行為金融理論的基本框架；了解基于行為金融理論的實證研究及其在量化投資領域的應用。

　　（三）財務建模

　　對上市公司財務狀況進行分析和預測是證券投資分析的重要內容，財務建模技術廣泛應用于證券估值和投資管理領域。

　　1、掌握財務建模過程中所用到三大報表基本賬務鉤稽關系；

　　2、掌握基本假設前提對財務建模的重要性，了解行業內關于若干重要變量的處理辦法；

　　3、了解財務建模所需要獲取的信息來源；

　　4、了解Excel或其他建模工具的基本使用。

　　（四）交易系統與程序化交易

　　交易技術的革新對提高證券市場效率具有積極促進作用，同時也給市場參與者和監管者帶來新的挑戰。要求從業人員掌握程序化交易的基本概念，了解證券交易所深度數據披露、新一代交易系統上線以及國外有關"閃電指令"爭論的相關情況。

　　1、掌握程序化交易的基本概念。了解程序化交易產生與發展現狀。了解國內機構投資者在資產組合管理中應用程序化交易的基本方式。了解常見交易軟件中交易提醒、條件選股與機械交易、算法交易、程序化交易的異同。

　　2、掌握交易所深度交易數據披露的基本情況，了解深度數據披露帶來的公平與效率沖突，了解深度數據披露可能導致的新型盈利模式。

　　3、了解上海證券交易所新一代證券交易系統的主要創新特性。

　　四、個人理財相關專題

　　證券市場是廣義投資市場的一部分，是投資者分散其投資組合的一個重要領域。因此，證券從業人員有必要從客戶財富管理或理財規劃的角度來對證券市場和產品進行思考。

　　（一）個人理財規劃基本知識

　　1、了解個人理財、理財規劃、財富管理、個人生涯規劃等相關概念；

　　2、了解個人生命周期階段的劃分及相應的投資特性；

　　3、了解全生涯規劃與專項規劃的概念

　　4、了解理財規劃的基本流程，了解專業人員在個人理財規劃各階段中所起的作用。

　　5、了解國內外個人理財業務中有關理財機構、從業資格的基本情況。

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　　從投資適當性角度審視證券投資，要求從業人員對證券市場以外的其他投資領域有適當了解。傳統上，將債券、股票、基金之外的投資品稱為另類投資。

　　1、了解另類投資與證券投資在安全性、流動性、收益性方面的異同；

　　2、了解中國市場常見的另類投資品種。

　　3、了解專戶理財、信托、投資型保險、股票聯結型銀行理財產品等以證券市場工具為主要投資領域的投資產品及市場的發展。

　　4、了解房地產市場發展基本狀況、房地產投資的主要方式及房地產投資的估值方法。

　　5、了解黃金投資的主要方式及黃金價格在近年來的變動情況。

　　6、了解藝術品、古玩、郵幣卡等另類投資市場的基本情況。

　　7、了解私募股權投資的發展。

　　五、其他

　　從業人員應根據國內外資本市場發展的最新情況，及時了解和熟悉相關新產品、新業務。