公轉私,這10個細節要注意!
資金往來、款項收付盡量做到公對公轉賬,少用個人卡或者現金。確實因為經營需要公轉私、個人卡的,需要注意以下幾個細節:
1.盡量避免快進快出、大額頻繁;
2.還要避免分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;
3.避免每日轉入、轉出金額基本一致以及避免不留余額現象;
4.避免交易金額資金流向與客戶的身份年齡職業不匹配,與企業經營規模、經營范圍等明顯不符;
5.避免長期閑置的賬戶不明原因地突然啟用,且短期內出現大量資金收付;
6.盡量避短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;
7.盡量避存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;
8.避免賬戶24小時發生交易,甚至凌晨也存在第三方支付轉入交易現象;
9.轉款盡量有個時間差,防止出現資金異常被凍結賬戶情形;
10.轉款用途盡量與經營有關,留存相關證據資料。一旦被凍結卡或者賬戶,便于提交相關資料解凍。
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