基金從業《基金法律法規》每日一練：基金客戶檔案管理（10.21）

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來源: 正保會計網校編輯：大耳朵圖圖 2020/10/21 09:20:49　字體：大小

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單選題

基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法正確的是（　）。 Ⅰ.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用 Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存10年 Ⅲ.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄 Ⅳ.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【答案】

【解析】

本題考查基金客戶檔案管理與保密。基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面：（1）建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。（2）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定，客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。（4）數據的保存——《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定，應逐日備份并異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。（5）人員的限制——在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。（6）實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作。參見教材（下冊）P199。

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