新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
想創辦公司的學員應該關注的“財務重點”
想創辦公司的學員可能不是特別了解財務工作，雖然可以對財務不用事必躬親，但必須成為財務管理的重要決策人物。了解點財務、會計、稅務知識，懂點財務管理，能使企業的管理水平更上一層樓。那么想創辦公司的學員應該了解和掌握哪些財務重點呢？
一、現金流
對創始人來說，創業公司里最最重要的財務工作是管理、預測現金流。現金流是創業公司的命脈，它掌握這創業公司的生死大權。一個創業公司無論有多好的idea，有多么出色的團隊，要是現金流斷了，必死無疑。
創始人必須清楚自己公司現金流里的每一個數字。
曾在多個場合聽到不同的"過來人"和投資人提醒第一次創業的創業者：在任何時候都要保證公司的賬上有不少于6個月的現金儲備。
因為：
1、創業公司只要賬上還有錢，有現金在繼續流，就死不掉的；
2、完成一輪融資，通常需要6個月時間，創業公司需要有足夠的現金儲備，讓公司能堅持到投資人的錢進來的那一天。
二、財務預測
請注意這里所說的財務預測不是財務預算。創業公司財務預測的關鍵，是對公司未來收入做比較現實的假設。
創業公司大多數是短命的，能活上三年都算是命大的了。創業公司的財務預測最忌諱按"年"來計算，這樣往往容易信口開河瞎報數字。創業公司的財務預測必須要用“月”來計算。
按月來做預測，相對會精準很多，因為30天以內能做多少事情，還是比較容易測算出來的。按“月”做出來的財務預測不僅可以拿出來和投資人討論細節，令人信服，更重要的是，還可以用它來對照和指導企業的日常運營，如果每個月都能達到預測的數字，到了年底，完成整年計劃就不在話下了。
三、日常的財務工作
在企業初期運營階段，沒有專門的財務人員的時候：（以下為某企業財務人員的財務工作經驗分享）
1、日常例行性支出：由行政統一整理（每個月大約會花一天時間），交給財務做賬。
2、日常小額支付：設一個箱子，產生費用之后，由成員墊付，同時填一張付款申請單，將發票粘上去扔進箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢付給墊付的人。
3、工資發放：通過銀行劃賬。
4、社保：通過網銀轉賬。
5、大額資金支付：通過網銀支付，由行政在網銀上提交匯款項目，創業者做最后的審核。
6、賬務：由財務來做，然后自己核對，像損益表多看幾次，大部分內容都能明白了。
7、報稅：由財務代理報稅。
8、收入：在網銀上直接查看。
創始人如果不懂財務，就要聘用一個值得信任的會計，再就是要掌握幾個關鍵數字：
1、每期費用的大致情況。
一個是報銷你要簽字，再就是每月要會計列出費用明細表。企業的財務報表就像汽車上的儀表一樣，它能夠提供企業是否安全運行的基本信息。
2、每期利潤。
如果能夠看懂每月的利潤表最好，看不懂就讓會計用最簡單的列示讓你明白這個月的毛利、凈利等。
3、資產控制。
主要是現金和庫存商品，庫存控制不好漏洞會很大。
4、加強管理，加強內部牽制制度。
如果有一個你放心的會計最好，如果沒有，最好聘一個關系密切的好會計定期查一下賬，這樣會對所有的人員有一種牽制。另外作為老板也應該偶爾參與一下財務活動，可以起到一定的作用。
5、疑人不用，用人不疑。
對此，您還有什么樣的意見和想法呢？來論壇和大家一起聊聊吧。
學員討論（0）
推薦閱讀
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號