銀行初級考試《個人理財》每日一練：基金銷售業(yè)務禁止性規(guī)定（2022.12.07）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2023/01/10 17:47:08　字體：大小

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多選題

按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務不得有的行為有（?。?。

A、承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

B、挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金

C、采取抽獎、送實物等方式銷售基金

D、擅自變更基金的發(fā)售日期

E、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查基金銷售業(yè)務禁止性規(guī)定。根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十四條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例；（3）預測基金投資業(yè)績，或者宣傳預期收益率；（4）誤導投資人購買與其風險承擔能力不相匹配的基金產(chǎn)品；（5）未向投資人有效揭示實際承擔基金銷售業(yè)務的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務平臺、服務品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（7）在基金募集申請完成注冊前，辦理基金銷售業(yè)務，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；（8）未按照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、招募說明書和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期；（9）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額；違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運作要求、損害投資人資金安全；（10）利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務進行利益輸送或者利益交換；（11）違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運作相關(guān)非公開信息；（12）以低于成本的費用銷售基金。

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