銀行中級考試《個人理財》每日一練：理財目標的評估與分析（2022.10.12）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/10/12 17:09:39　字體：大小

一旦立下目標不達目標絕不罷手，方可成功。正保會計網校為您提供銀行中級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行中級有幫助！以下是銀行中級考試《個人理財》每日一練，快來練習吧~

多選題

理財師需在理財規劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，這些假設條件包括（　）。

A、客戶的收入增長率變化

B、價格上漲因素及其影響

C、各項收支基數的確定

D、可配置投資性資產的變化

E、假設客戶的預壽年齡

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查理財目標的評估與分析。理財師需在理財規劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，告知客戶我們最后的評估和分析結果是基于這些假設條件，如果客戶希望調整這些假設條件的話，我們非常愿意根據其意愿進行敏感性分析，并調整相關理財規劃書內容。這些假設條件包括：（1）客戶的收入增長率變化；（2）價格上漲因素及其影響，包括學費增長率、通貨膨脹率、各類預算增長率等；（3）假設客戶的退休年齡；（4）可配置投資性資產的變化；（5）假設客戶的預壽年齡；（6）各項收支基數的確定（在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當前所關心的家庭財務問題相關支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。參見教材P344-345。

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