銀行中級考試《風險管理》每日一練：洗錢（08.20）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/08/20 10:26:57　字體：大小

樂觀的人能重整旗鼓東山再起，悲觀的人往往缺乏自信一敗涂地！正保會計網校為您提供銀行中級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行中級有幫助！以下是銀行中級考試《風險管理》每日一練，快來練習吧~

多選題

伴隨經濟全球化的快速發展和高新技術的廣泛應用，利用金融產品和服務渠道洗錢的主要方式包括（　）。

A、隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢

B、通過開曼群島等離岸避稅天堂

C、購置藝術品的商品交易

D、利用復雜金融交易逃避銀行關注

E、頻繁進行資金轉移掩蓋非法來源

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查洗錢。伴隨經濟全球化的快速發展和高新技術的廣泛應用，洗錢犯罪手法日趨多樣化、復雜化和隱蔽化，但無論洗錢手法多么先進，利用金融產品和服務渠道洗錢的主要方式包括：隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢；頻繁進行資金轉移掩蓋非法來源；利用復雜金融交易逃避銀行關注；通過開曼群島等離岸避稅天堂、投資辦產業、購置藝術品等商品交易、第三方支付平臺等也是目前較為常見的洗錢手段。參見教材P259—260。

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