新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
銀行初級考試《風險管理》每日一練：死亡率模型06.02
經歷了汗水的洗禮，才更懂得收獲的喜悅，加油！正保會計網校為您提供銀行初級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行初級有幫助！以下是銀行初級考試《風險管理》每日一練，快來練習吧~
單選題
根據死亡率模型，假設某5年期貸款，兩年的累計死亡率為6.00%，第一年的邊際死亡率為2.50%，則隱含的第二年邊際死亡率約為（ ）。
A、3. 45%
B、3.59%
C、3.67%
D、4.35%
查看答案解析
【答案】
B 【解析】
本題考查死亡率模型。根據死亡率模型，兩年的累計死亡率計算公式為：（1－MMR2）×（1－MMR1）＝1－CMR2，其中，MMRi表示第i年的邊際死亡率，CMR2表示兩年的累計死亡率。根據題意得：MMR2＝1－（1－6%）/（1－2.5%）≈3.59%。參見教材P113。 
銀行初級考試每日一練題目都是網校老師精心整理的，每一道題都會有相應知識點的考查，并提供答案解析，建議您做完題之后再去查看答案。每日一練還提供專家點評，每周根據大家的測試結果，對于正確率較低的題目進行一下點評，以幫助大家理解。祝大家考試順利！
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號