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銀行初級《個人理財》每日一練：客戶檔案管理（1.9）
銀行業初級資格《個人理財》每日一練·多選題：客戶檔案管理
客戶檔案管理的重要性體現在（ ）。
A.如果以后發生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據
B.有助于理財師不斷加深對客戶的了解
C.有助于提升理財師服務水平
D.有助于維護良好客戶關系管理
E.可以作為公司和理財師的經驗加以總結和歸納
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【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查客戶檔案管理。在實施過程中，保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的。一方面，這些標明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財師或者所在公司向客戶提供的信息、意見和建議等與整個業務過程相關的重要信息。如果以后發生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據，從而使理財師和所在機構免于承擔不必要的法律責任。另一方面，這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持。此外，理財規劃過程中的許多客戶資料、信息也可以作為公司和理財師的經驗加以總結和歸納，供在以后的工作中研究交流學習。參見教材P249。
正保會計網校銀行業職業資格考試（原銀行從業資格考試）每日一練在線測試，網校小編將每日整理銀行業初級職業資格考試《個人理財》練習題。希望通過考前的日積月累，幫助大家鞏固知識點，讓您的復習備考更加科學有效。正保會計網校祝您順利備考，夢想成真！
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