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1.單選題

根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于主板上市公司增發(fā)的條件，表述不正確的是（ ）。

A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

B.發(fā)行價(jià)格不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

C.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)

D.采用代銷方式發(fā)行

【正確答案】D

【答案解析】選項(xiàng)D是上市公司配股的條件。

2.單選題

下列表述中不符合證券法律制度規(guī)定的是（）。

A.非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得建議他人買賣該證券

B.證券交易場(chǎng)所的工作人員不得非法買賣、提供或者公開投資者的信息

C.在內(nèi)幕信息公開前，內(nèi)幕信息知情人在不超過自己持有的該公司1%的證券范圍內(nèi)，可進(jìn)行買賣行為

D.利用未公開內(nèi)幕信息進(jìn)行交易給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

【正確答案】C

【答案解析】證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。

3.單選題

根據(jù)證券法律制度規(guī)定，發(fā)行人按照法定程序，向投資者發(fā)行的在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的債券，屬于（）。

A.記名公司債券

B.無記名公司債券

C.可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行的公司債券

【正確答案】C

【答案解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人按照法定程序，向投資者發(fā)行的在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。

4.多選題

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)的情形有（）。

A.存款人被解散

B.存款人被撤并

C.存款人變更地址

D.存款人因遷址需要變更開戶銀行

E.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)

【正確答案】ABD

【答案解析】發(fā)生下列事由之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)：

（1）被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；

（2）注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；

（3）因遷址需要變更開戶銀行的；

（4）其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。

5.單選題

根據(jù)商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，下列關(guān)于存單、存折掛失的表述不正確的是（）。

A.記名式存單、存折可以掛失

B.不記名式存單、存折不能掛失

C.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款

D.儲(chǔ)戶因不能辦理書面掛失手續(xù)，而使用電話、電報(bào)方式掛失，必須在掛失7天之內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)

【正確答案】D

【答案解析】在特殊情況下，儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，但必須在5天內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)。

6.單選題

根據(jù)銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，下列有關(guān)銀行卡提取現(xiàn)金的表述中，正確的是（）。

A.發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)應(yīng)當(dāng)每筆授權(quán)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過2000元人民幣

B.儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過2000元人民幣

C.發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)應(yīng)當(dāng)每筆授權(quán)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過5000元人民幣

D.儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過500元人民幣

【正確答案】A

【答案解析】發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)應(yīng)當(dāng)每筆授權(quán)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過2000元人民幣；儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過1000元人民幣。

7.多選題

關(guān)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，管理人不得實(shí)施的行為有（）。

A.募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)

B.超過計(jì)劃說明書約定的規(guī)模募集資金

C.按照計(jì)劃說明書的約定管理、運(yùn)用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)

D.以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保或者形成其他或有負(fù)債

E.侵占、挪用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)

【正確答案】ABDE

【答案解析】管理人不得有下列行為：

①募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)；

②超過計(jì)劃說明書約定的規(guī)模募集資金；

③侵占、挪用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；

④以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保或者形成其他或有負(fù)債；

⑤違反計(jì)劃說明書的約定管理、運(yùn)用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；

⑥法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

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