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【知識(shí)點(diǎn)】資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)及其衡量

一、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的含義

資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)是資產(chǎn)收益率的不確定性，其大小可用資產(chǎn)收益率的離散程度來(lái)衡量，離散程度是指資產(chǎn)收益率的各種可能結(jié)果與預(yù)期收益率的偏差。

如果你給我一把槍?zhuān)瑥椞爬镉幸磺€(gè)甚至一百萬(wàn)個(gè)位置，里面只有一發(fā)子彈，要花多少錢(qián)才能讓我對(duì)著自己腦袋來(lái)一槍?zhuān)扛嬖V你，給多少錢(qián)我都不干。——巴菲特

二、風(fēng)險(xiǎn)的衡量

1.概率分布

一般隨機(jī)事件的概率介于0與1之間

所有可能結(jié)果出現(xiàn)的概率之和必定為1

2.期望值

概率分布中的所有可能結(jié)果，以各自相應(yīng)的概率為權(quán)數(shù)計(jì)算的加權(quán)平均值

代表著投資者的合理預(yù)期

3.離散程度

【提示1】標(biāo)準(zhǔn)差反應(yīng)資產(chǎn)收益率的各種可能值與其期望值之間的偏離程度。

【提示2】標(biāo)準(zhǔn)離差率是資產(chǎn)收益率的標(biāo)準(zhǔn)差與期望值之比。

三、風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

1.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失不能由該項(xiàng)目可能獲得的收益予以抵消時(shí)，應(yīng)當(dāng)放棄該資產(chǎn)，以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

拒絕與不守信用的廠(chǎng)商業(yè)務(wù)往來(lái)；放棄可能明顯導(dǎo)致虧損的投資項(xiàng)目。

2.減少風(fēng)險(xiǎn)

控制風(fēng)險(xiǎn)因素，減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；

控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和降低風(fēng)險(xiǎn)損害程度。

進(jìn)行準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)；對(duì)決策進(jìn)行多方案優(yōu)選和替代；及時(shí)與政府部門(mén)溝通獲取政策信息；在發(fā)展新產(chǎn)品前，充分進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研；采用多領(lǐng)域、多地域、多項(xiàng)目、多品種的經(jīng)營(yíng)或投資以分散風(fēng)險(xiǎn)。

3.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)可能給企業(yè)帶來(lái)災(zāi)難性損失的資產(chǎn)，企業(yè)應(yīng)以一定代價(jià)，采取某種方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

向保險(xiǎn)公司投保；采取合資、聯(lián)營(yíng)、聯(lián)合開(kāi)發(fā)等措施實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；通過(guò)技術(shù)轉(zhuǎn)讓、租賃經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)外包等實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

4.接受風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)自保，是指企業(yè)預(yù)留一筆風(fēng)險(xiǎn)金或隨著生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的進(jìn)行，有計(jì)劃地計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備等；

風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，是指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生時(shí)，直接將損失攤?cè)氤杀净蛸M(fèi)用，或沖減利潤(rùn)。

四、風(fēng)險(xiǎn)偏好

1.風(fēng)險(xiǎn)回避者

預(yù)期收益率相同時(shí)，選擇低風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)；

風(fēng)險(xiǎn)相同時(shí)，選擇高預(yù)期收益率的資產(chǎn)。

2.風(fēng)險(xiǎn)中立者

資產(chǎn)選擇唯一標(biāo)準(zhǔn)是預(yù)期收益率的大小，不考慮風(fēng)險(xiǎn)

3.風(fēng)險(xiǎn)追求者

當(dāng)預(yù)期收益率相同時(shí)，選擇風(fēng)險(xiǎn)大的。

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