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1、多選題

在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有（　）。

A、收購 

B、兼并 

C、依法清算 

D、注資入股 

E、接管 

【答案】

ABC

【解析】

本題考查銀行業(yè)退出監(jiān)管。在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有：收購或兼并、依法清算。

2、單選題

按照規(guī)定，商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中應(yīng)保持一定規(guī)模的現(xiàn)金頭寸，這體現(xiàn)了銀行監(jiān)管的（　）。

A、資本充足性要求 

B、資產(chǎn)安全性要求 

C、內(nèi)控有效性要求 

D、流動(dòng)適度性要求 

【答案】

D

【解析】

本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管。銀行機(jī)構(gòu)的流動(dòng)能力包括可用于立即支付的現(xiàn)金頭寸和在短期內(nèi)可以兌現(xiàn)或出售的高質(zhì)量可變現(xiàn)資產(chǎn)。

3、多選題

銀行業(yè)監(jiān)管中，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括審查和分析各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，具體應(yīng)包括銀行機(jī)構(gòu)的（　）。

A、管理報(bào)告 

B、資產(chǎn)負(fù)債表 

C、損益表 

D、現(xiàn)金流量表 

E、風(fēng)險(xiǎn)性檢查報(bào)告 

4、單選題

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是（　）。

A、針對(duì)銀行體系并表 

B、針對(duì)銀行體系分表 

C、針對(duì)單個(gè)銀行并表 

D、針對(duì)單個(gè)銀行分表 

【答案】

C

【解析】

本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的概念。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。

5、單選題

我國證券公司準(zhǔn)入條件之一是證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的（　）。

A、15% 

B、20% 

C、30% 

D、50% 

【答案】

C

【解析】

本題考查證券公司市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管。我國證券公司準(zhǔn)入條件之一是證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30％。

6、多選題

根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，關(guān)于證券公司市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的說法，錯(cuò)誤的是（　）。

A、證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營(yíng)中必需的非貨幣資產(chǎn) 

B、入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得成為證券公司實(shí)際控制人 

C、單位或個(gè)人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán) 

D、證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的經(jīng)歷 

【答案】

C

【解析】

本題考查市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，為了防止不良單位或者個(gè)人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管，規(guī)定：未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權(quán)。

7、多選題

保險(xiǎn)法律體系中，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系，適用保險(xiǎn)（　）法律規(guī)范。

A、商事 

B、刑事 

C、民事 

D、行政 

【答案】

D

【解析】

本題考查保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。保險(xiǎn)行政法律法規(guī)體現(xiàn)的是保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系。

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