新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
中級經濟師《金融》理財產品的銷售管理
2020年中級經濟師考試時間已經公布！備考2020年中級經濟師得小伙伴們準備的怎么樣了？以下是小編為大家整理的是中級經濟師《金融》的知識內容，快來看~
理財產品的銷售管理
商業銀行銷售理財產品，應當加強投資者適當性管理，向投資者充分披露信息和揭示風險，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品。
商業銀行發行理財產品，不得宣傳理財產品預期收益率，在理財產品宣傳銷售文本中只能登載該理財產品或本行同類理財產品的過往平均業績和最好、最差業績，并以醒目文字提醒投資者“理財產品過往業績不代表其未來表現，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎?！?/p>
商業銀行應當對非機構投資者的風險承受能力進行評估，確定投資者風險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級。商業銀行只能向投資者銷售風險等級等于或低于其風險承受能力等級的理財產品，并在銷售文件中明確提示產品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統中設置銷售限制措施。
商業銀行發行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元人民幣。
商業銀行發行私募理財產品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權益類理財產品、單只商品及金融衍生品類理財產品的金額不得低于100萬元人民幣。
2020年經濟師改革，學習要趁早！正保會計網校已為您準備好了2020年經濟師考試輔導課程，超值精品班、高效實驗班、無憂定制班等不同班型為你保駕護航，快來pick屬于你的經濟師班型>>
相關推薦
學員討論（0）
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號