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2014年中級金融專業精講：金融監管國際協調的背景、方式與機制
2014年中級經濟師考試備考開始啦，網校經濟師頻道特別整理了中級經濟師考試金融專業教材的重點考點，希望提前掌握，以備迎接2014年中級經濟師考試！
一、金融監管國際協調的背景、方式與機制
(一)金融監管國際協調的背景
金融全球化、金融自由化、金融風險的全球性
1.金融全球化迅速發展
表現：
第一，金融機構的跨國經營和規模的迅速擴張。
第二，金融市場的全球聯動。
第三，金融資本的頻繁跨國流動。
2.金融自由化程度加深
表現：
(1)許多國家加快開放資本賬戶和金融市場，放松了對于跨國金融機構的各種限制。1997年12月，WTO達成了《金融服務貿易協定》，WTO開始介入全球金融服務領域。該協定規定參加成員有義務對外開放銀行、證券、保險等金融市場。WTO的一般性原則——自由競爭原則、最惠國待遇原則、國民待遇原則、逐漸開放市場原則和透明度原則將同樣適用于WTO成員國的金融行業。跨國金融機構得到了前所未有的擴張機遇。
(2)在金融全球化過程中，通過日益頻繁的并購活動，金融資本的相互滲透和競爭，金融機構呈現出大型化、業務交叉、國際化等特征。
3.金融風險的全球性
這主要表現在以下幾個方面：
第一，外匯市場風險。
第二，國際銀行業的風險。
第三，國際證券市場的風險。
第四，金融衍生工具的風險。
國際證券委員會和巴塞爾銀行監管委員認為衍生工具至少涉及6種風險，即市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、結算風險和法律風險。
(二)金融監管國際協調的方式
金融監管的國際協調主要是指國際經濟組織、金融組織與各國以及各國之間，在金融政策、金融行動等方面采取共同步驟和措施，通過相互間的協調與合作，達到協同干預、管理與調節金融運行并提高其運行效益的目的。
金融監管國際協調的主體主要是各國政府監管當局以及國際社會成立的各種機構，比如IMF、WB、BIS、WTO、巴塞爾銀行監管委員會，國際證券委員會，國際保險監管者協會等。
從形式上看，金融監管的國際協調有規則性協調和相機性協調。
規則性協調主要由全球性的經濟金融組織通過制定明確的規則來指導各國采取政策措施從而達到國際間協調，優點是權威性、連續性強，缺點是規則一旦確定就不能隨時更改，要延續一段時間，可能與實際情況脫節。
相機性協調是針對某一特定情況各國采取的政策組合和共同行動措施，優點是靈活性、時效性、針對性比較強，缺點是協調成本高、約束力較弱。
從地域上看，又分為全球性的國際協調、區域性的國際協調。
從協調所涵蓋的內容看，分為綜合性的國際協調、專門化的國際協調。
從協調頻率上分為經常性的國際協調和臨時性的國際協調。
(三)金融監管國際協調的機制
1.信息交換
兩國或者多國之間的信息交換是國際協調最基本的內容之一。
2.政策的相互協調
3.危機管理
4.聯合行動
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