學習貫徹新證券法 保護好投資者權益

中國銀河證券股份有限公司黨委書記、董事長陳共炎日前接受中國證券報記者采訪時表示，要學習貫徹新證券法，扎實做好投資者權益保護工作。

陳共炎指出，2020年是資本市場深化改革全面推進之年。3月1日新證券法施行標志著我國資本市場發展進入新階段。作為資本市場頂層設計、根本大法，新證券法在改革證券發行制度、強化信息披露要求、加大投資者保護力度、健全多層次資本市場體系等方面進行了修訂，進一步完善了證券市場的基礎制度，體現了市場化、法治化、國際化方向，為打造一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，提供了有力法制保障，對深化金融供給側結構性改革，健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系，維護國家經濟金融安全具有重要意義。

新證券法為資本市場長期改革發展指明了方向和道路，新設“投資者保護”專章，為提高投資者保護水平、完善投資者保護制度提供有力保障，也對市場參與各方扎實做好投資者權益保護工作提出更高要求。證券經營機構作為資本市場重要中介機構，需把握好這一歷史機遇，積極穩妥推進資本市場各項改革，承擔起“看門人”法律責任，敬畏法律、尊重市場、保護投資者，勤勉盡責，以服務質量取得競爭優勢，為凈化資本市場環境，有效防控市場風險，提高上市公司質量，切實維護投資者合法權益，促進證券市場服務實體經濟，發揮應有的積極作用。

陳共炎表示，銀河證券作為牌照齊全、網點分布廣、投資者數量多的綜合性金融服務提供商，將堅持貫徹落實新證券法與公司轉型發展相結合，依法合規經營，筑牢發展基礎。將秉承“創新、合規、服務、協同”的核心價值觀，切實做好投資者權益保護工作。

一是貫徹落實新證券法，建設負責任的企業文化。加強企業文化建設，與新證券法強化中介機構責任的要求一致，是證券公司現代化發展的內生動力。銀河證券以“創新、合規、服務、協同”為核心價值觀，多措并舉打造“五大體系”（與亞洲資本市場上領先的投資銀行相適應的投行生態體系、與投行相適應的聲譽管理體系、讓認同和踐行企業文化的優秀人才脫穎而出的榮譽體系、強化員工行為轉化的激勵約束體系、自覺擔當使命負起責任的責任體系），將投保融入企業社會責任，堅持“不碰紅線、不踩灰色地帶、不打擦邊球，違規責任必究”，有效增強證券機構責任擔當意識，提升證券公司員工專業服務精神，通過企業文化建設，打造公司軟實力和核心競爭力。

二是加快智能銀河建設，推進財富管理業務轉型。為提高投資者服務水平與實效，銀河證券發展“以客戶為中心”的財富管理業務體系，通過優化組織結構和制度流程，依托五大中臺構建智能應用基礎架構，打造“隨時、隨地、隨人、隨需”的智能化服務體驗。精準客戶畫像，對中小投資者通過互聯網提供智能化服務(AI)，對機構及高凈值客戶提供點對點的專業化、策略化服務，實現從自發的散戶型交易向專業策略交易轉變，從分散的理財服務向同一客戶精準畫像綜合服務轉變，以智能化服務為投資者資產增值保駕護航。在客戶資產增值過程中，實現客戶與公司共同成長，這既是適應行業發展需要，也是證券公司踐行投資者保護所追求的目標之一。

三是發揮好“守門人”作用，切實保護投資者合法權益。嚴格落實新證券法適當性管理規定，守好投資者進入資本市場的第一道防線，通過建立客戶中心和產品中心，精準進行客戶畫像，嚴格做好客戶分類、產品（服務）分級，在向投資者提供產品（或服務）時，按照規定了解投資者基本情況、金融資產狀況及投資知識等相關信息，說明產品、服務的重要內容，充分揭示風險，堅持將適當的產品（服務）匹配給適當的客戶；通過線上線下服務渠道，及時了解客戶訴求，承擔投資者糾紛調解首要責任；對關系投資者切身利益的退市風險、“先行賠付”專項補償等做好提示服務，切實保護投資者的知情權、參與權、收益權和求償權。

四是創新投資者教育模式，倡導理性投資理念。深耕金融科技，打造“線上銀河”國家級投教基地，運用“+互聯網”思維，打造全新視覺設計，以趣味化投教活動、高品質投教產品，寓教于樂，引導投資者識別風險、理性投資，自投教基地上線運行截至2020年3月底，吸引訪客數3434萬、原創投教產品點擊量超2.6億人次。同時，銀河證券投教基地逐步推進差異化投教，面向高校學生及青少年兒童分別開展“投資者教育進百校活動”及“青少年財商教育活動”，受眾師生超4.2萬人次，積極推進投資者教育納入國民教育體系工作。同時，大力推進專業機構交易，順應國際資本市場發展的基本趨勢，引導客戶向機構化方向發展，倡導理性投資、價值投資、長期投資。

陳共炎指出，投保工作是資本市場健康穩定發展的重要基礎性工作，銀河證券將認真落實貫徹新證券法，堅定不移實施新發展戰略，著力深化業務改革發展，持續推進體制機制創新，堅持以投資者保護為基礎、以金融科技為驅動、以風險防控為首則，聚焦專業能力建設，開展“智能銀河投教在線”投資者教育專項活動，全面提升投資者保護水平和工作實效，為資本市場理性、健康、和諧發展貢獻力量。

2020-06-09

中證報