熟悉證券投資顧問業務管理制度；熟悉證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制；熟悉證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪和投訴處理等業務環節；掌握證券投資顧問業務的原則；熟悉證券投資顧問業務的要求；熟悉證券投資顧問業務的流程；熟悉證券投資顧問業務風險揭示書的要求；熟悉證券投資顧問服務協議的要求；熟悉證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關依據；熟悉證券投資顧問業務投資者適當性管理的要求；熟悉證券投資顧問業務客戶回訪機制；熟悉證券投資顧問業務客戶投訴處理機制；掌握對證券投資顧問業務各環節留痕管理的要求；掌握證券投資顧問的禁止性行為的要求；掌握證券投資顧問應具備的職業操守；熟悉證券投資顧問人員管理制度；熟悉證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規定，通過公眾媒體開展業務的要求。

第四節法律責任

掌握證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和相關規定的法律后果、監管措施及法律責任。

第二部分專業基礎

第二章基本理論

第一節生命周期理論

熟悉投資者偏好特征；熟悉生命周期各階段的特征、需求和目標；熟悉生命周期各階段的理財重點；熟悉生命周期各階段的理財規劃。

第二節貨幣的時間價值

了解貨幣時間價值概念及影響因素；熟悉時間價值與利率的基本參數；熟悉現值和終值的計算；熟悉復利期間和有效年利率的計算；熟悉年金的計算。

第三節資本資產定價理論

熟悉資本資產定價模型的假設條件；熟悉資本市場線和證券市場線的定義、圖形及其經濟意義；了解證券系數的涵義和應用；熟悉資本資產定價模型的應用。

熟悉套利定價理論的原理；掌握套利組合的概念及計算；熟悉運用套利定價方程計算證券的期望收益率；熟悉套利定價模型的應用。

第四節證券投資理論

掌握證券組合的含義；熟悉證券組合可行域和有效邊界的含義；熟悉證券組合可行域和有效邊界的一般圖形；熟悉有效證券組合的含義和特征；熟悉最優證券組合的含義和選擇原理。

熟悉戰略性資產配置、戰術性資產配置和動態資產配置。

第五節有效市場假說

熟悉預期效用理論；熟悉認知過程的偏差；熟悉過度自信和心理賬戶的概念；熟悉羊群效應；熟悉時間偏好和損失厭惡效應；了解前景理論；熟悉金融市場中的個體心理與行為偏差的概念；熟悉金融市場中的群體行為與金融泡沫；掌握金融市場泡沫的特征和規律；了解行為資產定價理論。

了解有效市場假說的概念、假設條件；了解有效市場假說與行為金融理論的聯系與區別；掌握強式有效、弱式有效、半強式有效的基本特征；掌握有效市場假說在證券投資中的應用。

第三部分專業技能

第三章客戶分析

第一節信息分析

熟悉客戶信息的分類；熟悉客戶定量信息和定性信息的內容；熟悉客戶財務信息和非財務信息的內容；掌握客戶信息收集方法。

第二節財務分析

熟悉個人資產負債表的項目及其內容；熟悉個人現金流量表的項目及其內容；掌握預測客戶未來收入的方法；掌握預測客戶未來支出的方法。

第三節風險分析

了解客戶理財價值觀；了解客戶風險偏好的主要類型；熟悉客戶風險承受能力的影響因素；掌握客戶風險承受能力的評估方法；熟悉客戶風險特征的內容；掌握客戶風險特征矩陣的編制方法；了解投資渠道偏好、知識結構、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產品選擇的影響。

第四節目標分析

熟悉客戶證券投資需求和目標的分類；熟悉客戶證券投資目標的內容；掌握客戶證券投資目標分析方法。

第四章證券分析

熟悉證券分析方法的主要類型；了解基本分析、技術分析和量化分析的基本原理。

第一節基本分析

了解基本分析的兩種主要方法。

了解由上而下分析法的基本原理；掌握由上而下分析法的主要步驟；熟悉由上而下分析法的主要內容。

了解由下而上分析法的基本原理；掌握由下而上分析法的主要步驟；熟悉由下而上分析法的主要內容。

熟悉宏觀經濟分析的主要內容；掌握證券市場的供求關系分析；熟悉證券市場傳導宏觀經濟政策的主要途徑和內在機制。

熟悉行業分析的主要內容；熟悉行業競爭情況分析的主要內容和基本方法；熟悉行業生命周期分析的主要內容和基本方法。

熟悉公司分析的主要內容；掌握公司財務報表分析的主要方法；掌握分析公司資本結構、償債能力、盈利能力、營運能力、成長能力和現金流量等主要財務比率指標；掌握公司杜邦分析；掌握公司分紅派息；掌握證券估值在公司未來財務預測中的應用分析。

熟悉證券估值方法的主要類型；掌握股息貼現模型和股息增長模型等絕對估值方法；掌握市盈率和資本資產定價模型等相對估值法。

第二節技術分析

了解技術分析的基本假設；熟悉技術分析使用的線形圖、棒形圖、陰陽矩形圖和點數圖；熟悉技術分析的趨勢線；熟悉技術分析的阻力位與支持位；掌握移動平均數、相對強弱指數、移動移動平均值背離指標等常用技術分析指標；熟悉道氏理論和艾氏波浪理論兩種技術分析方法。

熟悉技術分析方法的分類及其特點；了解技術分析的應用前提和適用范圍；了解技術分析方法的局限性。

熟悉總體、樣本和統計量的含義；熟悉統計推斷的參數估計；熟悉統計推斷的假設檢驗；熟悉常用統計軟件及其應用。

第五章風險管理

熟悉證券投資顧問業務的主要風險類別；掌握證券投資顧問業務風險管理流程；掌握證券投資顧問業務風險管理的主要策略。

第一節信用風險管理

熟悉信用風險類別；掌握信用風險識別的內容和方法；掌握計量證券信用風險的客戶評級和債項評級的內容和計量方法；熟悉監測信用風險的主要指標和計算方法；熟悉預警信用風險的程序和主要方法；掌握控制信用風險的限額管理方法；掌握信用風險緩釋技術的主要內容及處理方法。

第二節市場風險管理

了解市場風險的四種類型；掌握久期分析、風險價值、壓力測試、情景分析的基本原理和適用范圍；掌握市場風險管理流程；掌握控制市場風險的限額管理、風險對沖等方法。

第三節流動性風險管理

了解資產負債期限結構、分布結構影響流動性的途徑和機制；掌握流動性比率法、現金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流動性風險評估方法；了解流動性風險的監測指標和預警信號；掌握利用壓力測試、情景分析預測流動性；熟悉控制流動性風險的主要做法。

第四部分專項業務

第六章品種選擇

第一節產品選擇

熟悉證券產品選擇的目標；掌握證券產品選擇的基本原則；掌握證券產品選擇的步驟；熟悉現金類、債券類、股票類和衍生產品類證券產品的組成及基本特征;掌握產品與客戶適配的相關要求。

第二節時機選擇

掌握買賣證券產品時機的一般原則；熟悉證券產品進場時機選擇的要求；熟悉證券產品買進時機選擇的策略；熟悉證券產品賣出時機選擇的策略。

第三節行業輪動

了解行業輪動的特征；了解行業輪動的驅動因素；了解行業輪動的主要策略及配置；了解不同行業輪動的關聯性和介入時點的選擇。

第七章投資組合

熟悉投資組合管理的目標；熟悉投資組合管理的步驟；了解投資組合管理的基本策略；掌握積極型管理、被動型管理的假設前提、基本原理及適用范圍。

第一節股票投資組合

熟悉股票投資風格分類體系；掌握股票投資風格績效評價的指標體系和計算方法。

掌握積極型股票投資策略操作方法；了解簡單型消極投資策略；掌握指數型消極投資策略的市值法和分層法；熟悉加強指數法。

第二節債券投資組合

掌握水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等積極型債券組合管理策略。

掌握指數策略、免疫策略等消極型債券組合管理策略。

第三節衍生工具

熟悉實施對沖策略的主要步驟；掌握風險敞口分析和對沖比率確定的主要內容；掌握主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法等常見的對沖策略有效性評價方法。

熟悉實施套利策略的主要步驟；熟悉期現套利、跨期套利、跨商品套利和跨市場套利等套利方法。

第八章理財規劃

第一節現金、消費和債務管理

熟悉現金、消費和債務管理的目標；熟悉現金預算編制的內容和程序；了解現金預算控制的方法；了解現金預算與實際的差異分析；了解應急資金管理的內容。

熟悉即期消費和遠期消費的內容；熟悉消費支出預期的內容；了解其他消費的內容。

熟悉有效債務管理的目標；熟悉銀行借貸品種及還款方式的選擇及需要考慮的因素；了解個人信貸能力的決定因素；了解債務管理應注意的事項。

掌握家庭財務預算的綜合分析。

第二節保險規劃

了解保險基本原理和我國主要的保險品種；熟悉保險規劃的目標；掌握制定保險規劃的原則；掌握保險規劃的主要步驟；熟悉保險規劃的風險類型；熟悉保險規劃的典型案例。

第三節稅收規劃

了解我國的稅收體系和主要稅種；熟悉稅收規劃的目標；熟悉稅收規劃的原則；熟悉稅收規劃的基本內容；熟悉稅收規劃的主要步驟；熟悉稅收規劃的典型案例。

第四節人生事件規劃

掌握教育規劃的分類、內容和制定方法；掌握退休規劃的誤區和步驟；熟悉遺產規劃工具和策略的選擇。

第五節投資規劃

熟悉投資規劃目標；熟悉投資規劃的基本內容；掌握投資規劃的步驟；熟悉投資規劃的典型案例。

附件：參考書目及相關法規目錄

證券投資顧問勝任能力考試涉及但不限于以下參考書目及相關法規。

一、參考書目

1、證券業從業資格考試統編教材（2012年）：《證券投資分析》，中國金融出版社；

2、中國銀行業從業人員資格認證考試教材（2013年）《個人理財》、《風險管理》，中國金融出版社；

3、《投資學》，滋維.博迪主編（第9版），機械工業出版社。

二、相關法規目錄

1、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》；

2、《證券投資顧問業務暫行規定》。

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