1.資金需求預測：通過分析歷史數據、銷售預測、生產計劃等因素，預測企業未來的資金需求。這有助于企業提前規劃資金，確保資金在需要時能夠及時到位。 2.資金成本分析：比較不同資金來源的成本，如銀行貸款、發行債券、股東投資等，以確定最優的資金結構。這有助于降低企業的資金成本，提高盈利能力。 3.營運資本管理：通過對存貨、應收賬款、應付賬款等營運資本要素的管理，優化資金流動。例如，通過合理的存貨控制，減少庫存積壓和資金占用；通過加強應收賬款管理，提高資金回收速度；通過優化應付賬款支付策略，降低資金流出壓力。 4.風險管理：在規劃營運資本時，還需考慮市場風險、信用風險等因素。通過合理的風險管理策略，降低企業因資金問題而面臨的風險。