根據題目，我們可以建立以下模型： 公司最佳的現金持有量為 10000 元。 公司可以在 6% 的年利率下從銀行借款，借款必須是 1000 元的整數倍。 在每個季度結束時，公司的現金額應該等于或超過最佳現金持有量。 用數學方程，我們可以表示為： C1 = max(0, 最佳現金持有量 - 借款) C2 = max(0, C1 + 收入 - 支出 - 借款) C3 = max(0, C2 + 收入 - 支出 - 借款) C4 = max(0, C3 + 收入 - 支出 - 借款) 現在我們要來解這個模型，找出每個季度的現金額。 第一季度的現金余額為：10000 元 第二季度的現金余額為：10000 元 第三季度的現金余額為：9500 元 第四季度的現金余額為：8700 元