00:10:00
問題已解決
比如個人從銀行貸款5萬，銀行把5萬打入個人賬戶；然后這個人把這5萬從他的賬戶又打入公司賬戶，有這5萬的銀行回單、并且附有個人和這個公司的購銷合同，做賬是借：銀行存款 貸：預付賬款，現在付利息，因為是個人貸款給公司用了，利息也是公司負責，問題： 1.以上情況怎么做賬 2.個人從銀行貸款后從個人賬戶打入公司賬戶這筆錢，利息也由公司負責，除了做賬，需要什么支撐證據鏈 3.針對這筆業務，之前的賬是借：銀行存款 貸：預付賬款，還附購銷合同，是不是得調賬 4.針對問題3，怎么調賬呢
溫馨提示：如果以上題目與您遇到的情況不符，可直接提問，隨時問隨時答
您好，這個操作是吃虧的，個人貸款利息是不能公司負擔的，公司付的利息 是需要個人開利息發票，個人還在交20%個稅。
1.借：銀行 貸：其他應付 ，借：財務費用 貸：銀行（這是付利息給個人，需要個人開票來）
2.做賬需要個人開票，否則不能稅前列支哦。
3.不調賬可以，其他應付和預付都是往來科目，都是可以的
4.不用調
2023 09/29 11:39
84785022 
2023 09/29 14:27
這個利息公司怎么樣才能扣除，事實上也是公司的費用
廖君老師 
2023 09/29 14:36
您好，個人開利息發票給公司，其他沒有辦法，我知道這個操作是也不得已，因為公司貸不到款，但是稅法是不管這些的，沒有費用的發票都不能稅前扣除，現在銀行的手續費和利息 都有發票
84785022
2023 09/29 15:27
針對您說的公司付的利息 是需要個人開利息發票，個人還在交20%個稅。（1.這個利息發票是個人去稅務局代開利息發票，個稅20%？
2.代開金額是利息總金額還是本金啥？）
廖君老師
2023 09/29 15:30
您好，是的，去稅務局開的，個稅20%
2.代開是利息部分
84785022
2023 09/29 15:32
比如公司實際支出利息5萬，就去代開5萬的利息發票？稅總共多少，具體計算過程及結果
廖君老師
2023 09/29 15:35
您好，利息發票的增值稅稅率為3%，但季度小于30萬是免的，個稅5*20%=1萬
84785022
2023 09/29 15:47
個人和公司的業務只是個人的賬戶的幾百萬打入公司賬戶，（也沒實際購銷發生，個人只是公司的員工，只是這個員工是另一個公司的法人）這種情況能不能直接和這個員工簽個貸款協議，這樣的話不超銀行利率的利息也就可以正常所得稅前抵扣了
廖君老師
2023 09/29 15:58
您好，沒有這樣的規定呢，誰貸的款銀行就給誰開利息發票
84785022
2023 09/29 16:03
可是這貸款確實是公司用了，利息也是公司支出了，怎么樣可以稅前扣除
廖君老師
2023 09/29 16:08
您好，我也知道您說的情況呀，咱當然想扣，但是稅法上不允許呀
閱讀 606
描述你的問題，直接向老師提問
391
意見反饋
