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老師你好,從A銀行貸款,因?yàn)锳銀行不允許直接轉(zhuǎn)款到我司,如果通過B公司的A銀行賬號轉(zhuǎn)回我司也不行,還是在監(jiān)控范圍,如果通過B公司的C銀行賬號轉(zhuǎn)去我司的C銀行賬號,這樣是否能避開A銀行的監(jiān)控而達(dá)到要求?還是要B公司繼續(xù)轉(zhuǎn)去D公司,然后D公司再轉(zhuǎn)回我司?

84784981| 提問時間:2023 02/07 11:07
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良老師1
金牌答疑老師
職稱:計算機(jī)高級
根據(jù)您的情況,我們建議您通過B公司的C銀行賬號轉(zhuǎn)去我司的C銀行賬號,以避開A銀行的監(jiān)控,從而達(dá)到要求。這是因?yàn)椋捎贏銀行不允許直接轉(zhuǎn)款到我司,對此類轉(zhuǎn)賬會施加嚴(yán)格的監(jiān)控,但如果將資金通過另外一家銀行轉(zhuǎn)賬,就可以規(guī)避A銀行的監(jiān)控,因此B公司直接轉(zhuǎn)去我司的C銀行賬號,就可以避開A銀行的監(jiān)控而達(dá)到要求。 不過,還有一種解決方案是B公司繼續(xù)轉(zhuǎn)去D公司,然后D公司再轉(zhuǎn)回我司,這樣也可以規(guī)避A銀行的監(jiān)控。但是,由于中間有了一家D公司的參與,這種方式會增加交易成本,并且由于資金經(jīng)過兩家銀行,這種方式也會增加安全風(fēng)險。因此,我們建議您更多選擇前面一種方案。 拓展知識:在外匯轉(zhuǎn)賬中,為了達(dá)到資金安全的要求,往往會通過“三方轉(zhuǎn)賬”來轉(zhuǎn)賬,即由一家銀行將資金轉(zhuǎn)賬到另一家銀行,然后再由另一家銀行轉(zhuǎn)賬到最終用戶,以此達(dá)到安全性的最大化。
2023 02/07 11:16
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