公司的籌資過程可以這樣寫：1月1日，公司借入為期一個月，年利率3.6%的工商銀行借款20萬元，并存入銀行；2月1日，本期借款到期，公司存入銀行償還本金和利息共計20萬元；3月4日，公司再次向建設銀行借入為期三個月，年利率6%的借款20萬元，并存入銀行；4月30日，公司從建設銀行提前預提當月的短期借款利息；5月31日，再次預提本月從建設銀行短期借款利息；6月30日，三個月的借款到期，公司還本付息，籌資過程完成。 拓展知識：借貸是銀行按照規定向借款人發放借款，并由借款人按期支付本金及利息，滿足借款人融資需求的金融交易。借貸常識分為三大類，即抵押貸款、信用貸款和結合還款。抵押貸款是指借款人通過提供抵押物來進行借貸；信用貸款是指借款人只需要憑自身信用，而不需要提供抵押物來進行借貸；結合還款是指借款人還款時，只需要按一定比例支付本金和利息，而不需要提供抵押物進行借貸。