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老師你好,個體戶公轉私(法人) 一個季度有金額限制嗎? 備注寫什么比較好

84785006| 提問時間:2023 01/22 15:30
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齊惠老師
金牌答疑老師
職稱:會計師
您好,關于個體戶公轉私(法人)一個季度有金額限制,根據《中華人民共和國反洗錢法》第六條第一款規定,單筆交易金額不低于5萬元,累計金額不低于20萬元的個人客戶現金存取款交易,需要向支付服務機構或其他金融機構核實客戶身份信息。相應的,每季度的金額也是有限制的,一般不超過20萬元。在備注中,應當明確本次轉賬的業務事由和金額,如“個體戶公轉私(法人)10000元”,以便于為銀行和監管部門分析和跟蹤,防止洗錢活動的發生。 拓展知識:現金洗錢是將非法所得通過提現和其他金融渠道轉化為合法收入的行為,它可能來源于走私、毒品、賭博、非法移民等非法活動。現金洗錢行為,不僅會破壞金融穩定,腐化金融開放,還可能支持恐怖主義和其他非法活動。為了防止這種行為的發生,不僅要嚴格執行金融反洗錢法律法規,還要加強金融機構及其從業人員對洗錢行為的認知和熟悉金融反洗錢知識,為金融反洗錢建設提供強有力的支撐。
2023 01/22 15:41
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