銀行在對公司戶往個人戶轉大額資金的交易進行監控，主要是為了防止違反貨幣管制，以及防止洗錢行為的發生。通常來講，銀行會通過大數據分析的技術來實現對這類資金流入轉賬的監控。比如，當銀行發現轉賬行為中存在不正常資金流或者可疑賬戶，就會提出關注并進行審查，以此來保障銀行的合規狀態。同時，銀行也會針對特定的大額資金流進行定期的反洗錢檢查，以及定期的客戶風險評估，以此來進一步防范洗錢和其他犯罪行為的發生。 拓展知識：跨境支付控制技術是銀行的重要監控手段。跨境支付監控技術是指對銀行和第三方支付機構的跨境匯款進行檢測，以此來防止資金洗錢行為，或者其他恐怖活動的資金來源。通過跨境支付監控，銀行可以通過流量分析，命令分析，客戶行為分析，以及賬戶可疑分析等方式，來有效的發現和阻止跨境匯款洗錢行為的發生。