從國外到國內，這些理財規劃平臺都具有若干共同特征： 1）以互聯網為主要服務渠道； 2）以自動、智能的算法為用戶提供服務，顯著降低了服務成本； 3）注重個性化和定制化，面向長尾市場； 4）理財方案清晰、透明，用戶享有完全的知情權和選擇權； 5）操作簡單，用戶無需過多的金融知識便可獨立進行理財； 6）資金門檻低，普遍門檻在數百美元（國內交易門檻低至100元人民幣）左右，與動輒十萬、百萬量級資產要求的傳統理財咨詢業大相徑庭； 7）大多擁有移動應用，用戶可充分利用碎片化的時間與碎片化的資金進行理財。 8）費用透明、低廉； 這些特征源于互聯網技術與理念在理財規劃、咨詢事務上的深入應用，體現出鮮明的互聯網精神（普惠、平等和選擇自由）。 從模式上來看，很多傳統理財服務的提供者是訓練有素的理財師、分析師和基金經理們。這里面的問題是，每個服務者所能面對的客戶十分有限，這注定其只能是一種“貴族理財”。但這些互聯網公司通過將金融專家的知識和經驗算法化，讓每個服務者所能服務的客戶數最大，同時復制服務者的成本最低，以此打開了體量龐大的“屌絲理財”市場。