確定表格結構： 表頭：包含日期、收支類型（收入 / 支出） 、收支渠道（銀行、現金、支付寶、** ）、業務摘要、金額等欄目。 表體：按業務發生順序逐行記錄。 表尾：設置各渠道及總計的收入、支出、結余計算欄。 記錄數據： 每日工作中，每發生一筆業務，及時在對應行次按欄目要求準確記錄。如收到客戶**轉賬貨款，就在 “日期” 欄填當天日期，“收支類型” 選 “收入” ，“收支渠道” 選 “**” ，“業務摘要” 寫 “收到 XX 客戶貨款” ，“金額” 填實際轉賬金額。 計算結余： 收入結余：某渠道當日收入合計 = SUM (該渠道當日收入金額列) 。 支出結余：某渠道當日支出合計 = SUM (該渠道當日支出金額列) 。 最終結余：某渠道當日結余 = 上日結余 + 當日收入合計 - 當日支出合計 。可利用 Excel 函數自動計算，如在結余單元格輸入公式，下拉填充實現批量計算。