銀行通過交易監測系統、賬戶信息分析和人工審核來識別單筆超過 5 萬元的現金交易。交易監測系統會實時監測記錄，達 5 萬會觸發預警；銀行會分析賬戶日常交易模式等，異常大額現金交易將被關注；工作人員還會人工審核系統標記的交易，核實真實性、合法性與合理性。